ช่าง EA คอร์สเรียน EA 【022】เรื่องที่คิดว่ากระจายความเสี่ยงแล้ว แต่จริงๆ ไม่ได้กระจายเลย

ห Basket และ ไข่

เมื่อพูดถึงการกระจายความเสี่ยง ทุกคนคิดถึงอะไรบ้างครับ/คะ?


Don't put all your eggs in one basket.

อย่าวางไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าหรือภาชนะเดียว

หลายคนอาจนึกถึงสำนวนนี้ใช่ไหม? ความหมายคือหากตะกร้าตกหรือมีรู ไข่ทั้งหมดจะแตกหายไป…

แล้วไข่ที่กล่าวถึงตรงนี้คืออะไรล่ะ?

ในบริบทการเทรด ไข่คือทุนที่ใช้งานนะ อย่าวางทุนในการลงทุนสินค้าชิ้นเดียวทั้งหมด

แล้วตะกร้าคืออะไร? ถ้าเป็นภาษาญี่ปุ่นเรียกว่า「籠 (โระโงะ)」 ซึ่งการไม่ใส่ไว้ในตะกร้าเดียวแปลว่าเตรียมหลายตะกร้าใช่ไหม

แล้วในบริบทการเทรดควรมีหลายอย่างเตรียมไว้บ้างดี?

ก่อนหน้านี้บอกว่าอย่าวางเดิมพันทั้งหมดในสินค้าการลงทุนชิ้นใดชิ้นหนึ่ง แล้วสินค้าการลงทุนคืออะไรล่ะ?

ตัวอย่างที่นึกออกง่ายๆ ก็คือหุ้นของบริษัทใช่ไหม

เช่น โตโยต้า หรืออื่นๆ การกระจายไปยังหุ้นหลายๆ ตัวจะดีกว่าการลงทุนในบริษัทเดียวใช่ไหม

แต่ทุกคนรู้กันดีอยู่แล้วว่าหุ้นเมื่อราคาลดลง มักจะลงพร้อมกันใช่ไหม?

โดยไม่เกี่ยวกับผลการดำเนินงานของบริษัท บางหุ้นขึ้นหรือลงพร้อมๆ กัน มันใช่การกระจายความเสี่ยงหรือไม่?

คู่สกุลเงิน FX ก็เช่นกัน แม้จะเทรดหลายคู่ที่มีความสัมพันธ์สูงก็ไม่ใช่การกระจายความเสี่ยง

คู่สกุลเงินที่มีความสัมพันธ์ผกผันก็เช่นกัน หากฝ่ายหนึ่งชนะ อีกฝ่ายก็แพ้และรวมผลเป็นศูนย์…

กองทุนรวมไม่เพียงกระจายการลงทุนไปยังค่าเงินเท่านั้น แต่ยังไปยังหุ้นทั่วโลก พันธบัตร ฯลฯ และสินทรัพย์อื่นๆ เพื่อบริหารพอร์ตโฟลิโอของผู้จัดการ แต่ตามที่เคยบอกไว้ ไม่เป็นการสมควรให้บุคคลแปลกหน้าเข้ามาบริหารทรัพย์สินของเรา

การให้ GPIF บริหารเงินบำนาญของเราโดยพลการเพื่อขาดทุนมหาศาลนั้นเพียงพอแล้ว

อย่างที่เคยกล่าวในวิดีโอก่อนๆ เขาเหล่านั้นก็เป็นเพียงเงินของคนอื่น การขาดทุนอาจทำให้มูลค่าประเมินลดลงบ้าง แต่ทรัพย์สินของตัวเราจะไม่หายไป

ดังนั้น บริหารแบบมอบหมายทุกอย่างให้ผู้อื่นจึงควรหยุดเถอะ

การกระจายความเสี่ยงด้วยรูปแบบการเทรด

แล้วควรทำอย่างไรล่ะ?

เพราะนี่คือคอร์ส EA ของผู้ผลิต EA เราจึงแนะนำการกระจายความเสี่ยงด้วยการเทรดแบบ discretionary กับอัตโนมัติ…


คนกับคอมพิวเตอร์… แม้จะเป็นคู่สกุลเงินเดียวกัน เช่น ดอลลาร์-เยน แต่รูปแบบการเทรดแตกต่างกัน จึงน่าจะเป็นการกระจายความเสี่ยงในระดับหนึ่ง

นอกจากนี้ การเทรดหลายคู่ด้วยหลายวิธีในแบบ discretionary ก็มีความท้าทายสูงและอาจทำให้ประสิทธิภาพลดลง ขณะที่ EA ทำได้ง่าย

ทักษะการประเมินคุณภาพผู้รีวิว

และวิธีการเลือก EA นั้น ผมได้พูดไปในคอร์สก่อนๆ ว่าไม่ควรพึ่งพาอันดับหรือติดตามกระแส ต้องตรวจสอบประสิทธิภาพด้วยตนเอง

ในแง่นี้ รีวิวและคำบอกเล่าก็เช่นกัน


มีชื่อเสียงเช่น Amazon ที่มีรีวิวเยอะ แต่มีการจงใจรองรับการโฆษณาเกินจริง การซื้อสินค้าบน Amazon มีข้อความว่า…

“หากให้คะแนน 5 ดาว จะได้รับบัตรกำนัลเป็นรางวัล”

การ์ดแบบนี้มีอยู่จริงและผู้ที่เดือดร้อนอาจเข้าร่วมในอันตรายมาก

ผมจะไม่ร่วมมือในความผิดเหล่านั้น และจะให้คะแนนรีวิวแบบต่ำว่า “เจอแบบนี้ในกล่องสินค้า” ซึ่งอาจถูกลบออกจาก Amazon อย่างไรก็ตาม…คล้ายกับ YouTube

นอกจากกรณีที่ไม่ใช่สเตม ทักษะความรู้และความสามารถของผู้รีวิว EA ว่ามีความสามารถหรือไม่?

บางครั้งผู้รีวิวที่ไม่สามารถใช้งานได้ดี เขียนถ้อยคำไม่ดีกับสินค้า หรือไม่อ่านคู่มือ หรือไม่ใช้วิธีใช้อย่างถูกต้อง หรือใจร้อนอ่านบทพูดและคิดไปเอง…

คนที่มีข้อบกพร่องมักจะพูดจาโทษคนอื่นเสมอเมื่อเกิดปัญหา

พิจารณาว่าความเห็นนั้นเป็นการโจมตีด้วยอารมณ์ หรือเป็นรีวิวที่วิเคราะห์อย่างมีเหตุผล โดยอ้างถึงคำแนะนำของผู้พัฒนาตามระยะเวลายาวนาน

จะดูออกได้ว่าเป็นการวิเคราะห์ที่มีเหตุผลหรือไม่

ถึงอย่างนั้นก็สุดท้ายแล้ว ความเห็นจากคำบอกเล่าก็ไม่ควรมีอิทธิพลต่อคุณ ควร “ค้นคว้าด้วยตัวเอง” จะลดข้อผิดพลาดได้มากที่สุด

โดยเฉพาะชาวญี่ปุ่นที่อ่อนแอต่อคำแนะนำมาก เมื่อเข้าร้านจะถามว่า “แนะนำอย่างไรบ้าง?” ทั้งที่เรื่องของตนเองเป็นเรื่องของตัวเอง แต่ให้ผู้อื่นตัดสินใจ

มีลูกค้าแบบนี้มาก และการถามคำถามทำให้เบื่อ การดูเมนูในร้านอาหารก็จึงมักมีข้อความประมาณว่า “แนะนำเลย!” เพื่อช่วยในการตัดสินใจ

แต่ถ้าพึ่งพาแบบนั้นมากเกินไป จะทำให้ความตัดสินใจและทักษะความรู้ไม่พัฒนา

พูดให้ดูเป็นทางการมากไปหน่อย จบตรงนี้เถอะ (หัวเราะ)

■ แนวคิดและนโยบายการใช้งาน EA ที่ผมพัฒนา

EA ช่างฝีมือ (EA 職人) ของเรา (สามธนู) คลิกที่นี่