Bitcoin FX เป็นการพนันหรือไม่? หากรักษาเลเวอเรจก็ไม่ต้องกลัวไหม؟

ภาพลักษณ์ของการทะยานขึ้นอย่างรุนแรงหรือร่วงลงอย่างมากของ Bitcoin ทำให้เป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความผันผวนสูงเมื่อเทียบกับหุ้นหรืออัตราแลกเปลี่ยน เปลี่ยนวิถีคำพูดก็คือ หากสามารถขึ้นตามกระแสแนวโน้มได้ Bitcoin ก็หมายถึงผลิตภัณฑ์การเงินที่ทำกำไรได้มากใน FX เมื่อราคาขึ้นก็ทำกำไรได้ ไม่เพียงแต่ขาลงด้วย FX ที่สามารถทำกำไรได้ แม้ Bitcoin จะมีการล่มสลายมากก็ไม่ใช่ฝันที่เป็นไปไม่ได้ที่จะได้รับรายได้สูงในระยะสั้น อย่างไรก็ตามเมื่อกล่าวถึง FX หลายคนอาจคิดว่าเสี่ยง กลัวหนี้สินหากแพ้ หรือคิดว่า cryptocurrency เป็นการพนัน จึงไม่ทำ คราวนี้จะอธิบายว่า Bitcoin FX จริงๆ แล้วเป็นการพนันหรือไม่ หากตั้ง leverage ต่ำลงจะไม่กลัวหรือไม่ เป็นต้น เพื่ออธิบายกลไก FX ของ Bitcoin และวิธีลดความเสี่ยง   ・ Bitcoin เป็นการพนันหรือไม่？ ก่อนอื่นหากถามว่า Bitcoin เป็นการพนันหรือไม่ คำตอบคือไม่ใช่การพนัน แต่หากถามว่าเป็นการลงทุนหรือไม่ ก็ขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคล หากคิดว่า Bitcoin มีอนาคต และมีแผนถือ Bitcoin ในระยะยาว 10-20 ปีเป็นการลงทุน แต่หากต้องการทำ Day Trade ของ Bitcoin ด้วย FX ก็จะถูกจัดเป็นการเก็งกำไร การเก็งกำไรหมายถึงการหวังผลต่างราคาช่วงสั้น ดังนั้นการซื้อขาย Bitcoin ในระยะสั้นไม่ว่าจะเป็น Day Trade ก็นับเป็นการเก็งกำไรทั้งหมด แล้วการเก็งกำไรเป็นการพนันหรือไม่ ก็คงไม่ใช่ การพนันเป็นระบบที่เจ้ามือมีส่วนได้เสีย บางครั้งชนะก็ได้กำไรทันที แต่โดยรวมมักจะเสีย ตรงกันข้ามกับกรณี FX Bitcoin จะเป็นเกมสมดุลที่ไม่มีเจ้ามือดังนั้นจึงไม่ใช่เรื่องที่แน่นอนว่าจะเสียเสมอ และแน่นอนว่าไม่ใช่ว่าจะชนะเสมอไป ความไม่มีกลุ่มเจ้ามือทำให้โอกาสชนะใน FX Bitcoin เท่าเทียมกันมากขึ้น หากคุณควบคุมความเสี่ยงเช่นลด leverage ลงและบริหารความเสี่ยงอย่างรัดกุม เพื่อจำกัดการขาดทุน ธุรกรรมรวมสามารถสร้างกำไรได้มากขึ้น หากให้คำนิยามตามพจนานุกรม การเก็งกำไรไม่ใช่การพนัน ไม่เหมือนการพนันที่มักมีผลเสียในระยะยาว ความชนะเกิดขึ้นได้กับทุกคน หากมีผู้ที่แพ้ใน FX Bitcoin อยู่ ก็อาจเกิดจากการขาดความรู้ ไม่ว่าใครจะชนะได้มาก จะต้องมีการเรียนรู้และพยายามต่อเนื่อง FX Bitcoin ไม่ใช่โลกหวานหวามหากคุณไม่พยายามมากพอ หากมีแผนจะเริ่ม FX Bitcoin ควรทำความเข้าใจว่าทำไมถึงแพ้ หรือควรกลัวอะไรบ้าง อย่างศึกษาและเข้าใจความเสี่ยงและกลไกของ FX ให้ดี   ・กลไกที่ทำกำไรใน FX คืออะไร？ เมื่อพูดถึงการลงทุน มักคิดถึงการซื้อหุ้นที่มีแนวโน้มขึ้นแล้วขายเพื่อทำกำไร การลงทุนในหุ้นแบบนี้เป็นภาพรวมที่คุ้นเคย แล้ว FX ล่ะเป็นอย่างไร FX ก็ยังมีหลักการทำกำไรเหมือนกับการลงทุนในหุ้น Bitcoin เมื่อราคาถูกซื้อมาและแพงขึ้นแล้วขายเพื่อทำกำไรส่วนต่าง แต่ในกรณี FX จะมีการเปิดสถานะขายก่อนและซื้อคืนในภายหลัง แม้ในสถานการณ์ราคาลดลง ผู้ที่เปิดสถานะขายก็ยังทำกำไรได้ ยกตัวอย่าง ราคาบิตคอยน์ปัจจุบัน 60 แสนเยน (หน่วยหลักคือที่ใช้อยู่ในตัวอย่างนี้) หากสั่งขาย 1 BTC สถานะขายจะถูกถือครอง หลังจากนั้น ราคาบิตคอยน์ลดลงมา 40 แสนเยน เมื่อปิดสถานะขายและซื้อคืน จะได้กำไรต่างกันถึง 20 แสนเยน ด้วยวิธีนี้ การสั่งขายใน FX จะทำให้สามารถทำกำไรได้ในช่วงที่บิทคอยน์ร่วงอย่างรุนแรง โดยการเปิดคำสั่งขายจำเป็นต้องมีมูลค่าทุนขั้นต่ำที่เหมาะสม ในกรณีนี้ หากราคาบิตคอยน์อยู่ที่ 60 แสนเยน และต้องการขาย 1 BTC ก็ต้องมีทุนขั้นต่ำ 60 แสนเยน หากต้องการขาย 2 BTC ต้องมีทุน 120 แสนเยน และถ้าขาย 3 BTC ต้องมีทุน 180 แสนเยน หากทุนไม่พอ จะไม่สามารถดำเนินการได้ ดังนั้น หากอยากทำ FX Bitcoin แต่ไม่มีทุนขั้นต่ำ ก็สามารถใช้เลเวอเรจได้ เลเวอเรจจะทำให้คุณสามารถทำการค้าขายใหญ่กว่าทุนที่มีอยู่ได้   ・กลไกของเลเวอเรจคืออะไร？ เมื่อใช้เลเวอเรจ นักลงทุนสามารถทำการค้าได้จากทุนที่น้อยลง แต่ระบบทำงานอย่างไรบ้าง? เกี่ยวกับเลเวอเรจ ผู้ค้าสามารถเพิ่มเลเวอเรจสูงสุดตามที่แต่ละตลาดกำหนด เนื่องจากข้อบังคับของสำนักงานกำกับดูแลการเงิน (Financial Services Agency) ในประเทศ หลักเกณฑ์ในตลาดภายในประเทศจะอยู่ที่สูงสุด 25 เท่า ในต่างประเทศไม่มีข้อจำกัด บางตลาดให้เลเวอเรจมากกว่า 100 เท่า หากตั้งเลเวอเรจเป็น 10 เท่า แล้วจะเกิดอะไรขึ้น? เมื่อเลเวอเรจ 10 เท่า เงินเดิมพันขั้นต่ำจะลดลงเหลือ 1/10 ของทุนที่ต้องใช้เดิม สมมติ Bitcoin ราคา 60 แสนเยน หากต้องการทำการค้า 2 BTC จะต้องมีทุน 1.2 ล้านเยน แต่หากเลเวอเรจ 10 เท่า ทุนขั้นต่ำจะเหลือ 1/10 ของจำนวนนี้ คือ 12 แสนเยนสำหรับ 2 BTC หรือ 60,000 เยนต่อ 1 BTC เรียกเงินทุนขั้นต่ำนี้ว่า margin required หากตั้งเลเวอเรจและมีทุนมากพอ ก็สามารถทำการค้าได้ ตัวอย่าง ถ้าคุณมีทุน 60,000 เยน และสั่งขาย 1 BTC ที่ราคา 60 แสนเยน แล้วราคาลงถึง 40 แสนเยนและคุณปิดสถานะ จะมีกำไร 20 แสนเยน ทุน 60,000 เยน จะเพิ่มเป็น 260,000 เยนในที่สุด แต่ถ้าคุณสั่งซื้อในราคาที่สูงกว่า 60 แสนเยนและราคาลดลงถึง 40 แสนเยน จะขาดทุน 20 แสนเยน การนำทุน 60,000 เยนออกไปจะยังเสีย 14 แสนเยนอยู่ ในกรณีปกติจะมีการเรียกมาร์จิ้นเพิ่มเติม (margin) เพื่อป้องกันการขาดทุนเกินไป ซึ่งระบบ will stoploss หรือ margin call ส่วนใหญ่จะมีการใช้ margin call เพื่อป้องกันการล้มละลาย   ・การล๊อคขาดทุนคืออะไร？ การล๊อคขาดทุนคือการปิดสถานะอัตโนมัติเมื่อขาดทุนถึงระดับหนึ่ง เพื่อจำกัดการขาดทุน ระบบนี้อาจดูน่ารำคาญ แต่หากการขาดทุนถึงขั้นนี้ นั่นหมายถึงความเสียหายที่ต้องลดลง และการล๊อคขาดทุนจะช่วยป้องกันการขาดทุนสะสมมากขึ้น เกณฑ์การล๊อคขาดทุนต่างกันไป แต่มักจะเมื่อส่วนทุนรักษา (maintenance margin) ต่ำกว่า 60-80% หรือ 20% ก็มีบางที่หยุดทันที หากคุณต้องการซื้อขายด้วยทุนสำรองมากขึ้น ควรเลือกตลาดที่มีเกณฑ์ล๊อคลดเอาไว้เบา ควรระวังหากเกณฑ์ล๊อคขาดทุนเบาเกินไป เพราะเมื่อถูกล๊อคขาดทุนจริง จะเสียส่วนทุนมาก   ・เลเวอเรจอันตรายไหม？ แม้จะมีข้อกำหนดการล๊อคขาดทุน แต่หากใช้เลเวอเรจเกินทุนเองดูไม่ปลอดภัย แต่จริงๆ แล้วเป็นอย่างไร? จริงมีความเสี่ยงเมื่อใช้เลเวอเรจสูงมากในตลาดต่างประเทศที่มีเลเวอเรจถึง 100x หรือมากกว่า ควรหยุดทันที แต่หากคุณรักษาปริมาณการซื้อขายให้อยู่ในระดับที่ปลอดภัย เลเวอเรจไม่ใช่อันตรายเท่าไร สิ่งที่ทำให้ FX น่ากลัวคือความเสี่ยงที่สูงเกินไป หากคุณใช้เลเวอเรจสูงแต่ทำการซื้อขายด้วยปริมาณเล็กๆ เช่น 0.1 BTC หรือ 0.01 BTC ก็ไม่มีผลขาดทุนใหญ่ แต่หากคุณมีทุนเพียงน้อยมากและทำการซื้อขายใหญ่ขนาด 1 BTC หรือถึง 10 BTC ความล้มเหลวเพียงครั้งเดียวอาจทำให้ขาดทุนมากได้ ซึ่งอันตราย เมื่อทำการซื้อขาย ควรกำหนดเลเวอเรจและขนาดการซื้อขายให้อยู่ในขอบเขตความเสี่ยง   ・เหตุผลที่แม้มีจำนวนการซื้อขายน้อยเลเวอเรจสูงก็ปลอดภัย หากต้องการทำการซื้อขายที่มีความเสี่ยงต่ำ ควรทำการซื้อขายในปริมาณน้อยเสมอ หากปริมาณน้อย เลเวอเรจจะช่วยลดทุนที่ต้องใช้ ทำให้สามารถค้าขายได้สูงสุด เช่น เงินทุน 100,000 เยน และเลเวอเรจ 10 เท่า จะทำให้สามารถเทรดได้สูงสุด 1,000,000 เยน ในกรณีที่ Bitcoin ราคา 500,000 เยนต่อ 1 BTC หากต้องการเทรดสูงสุด 2 BTC จะต้องมีทุนขั้นต่ำ 1,200,000 เยน แต่ด้วยเลเวอเรจ 10 เท่า ทุนขั้นต่ำจะอยู่ที่ 120,000 เยนต่อ 2 BTC หรือ 60,000 เยนต่อ 1 BTC การเทรด 2 BTC หมายถึงขาดทุน 2 เท่าของการเทรด 1 BTC หากราคาพุ่งและราคาลดลง 100,000 เยน จะขาดทุน 100,000 เยนสำหรับการเทรด 1 BTC และ 200,000 เยนสำหรับ 2 BTC ซึ่งหมายถึงขาดทุน 100,000 เยนกว่า แต่หากลดการเทรดลงเหลือ 0.1 BTC ขาดทุนจะลดลงเหลือเพียง 10,000 เยน ทำให้ยังมีโอกาสเทรดต่อและฟื้นตัวได้ ด้วยการลดปริมาณการซื้อขายลง คุณจะมีเลเวอเรจสูงแต่ความเสี่ยงต่ำเทียบเท่าการเทรดด้วยเลเวอเรจต่ำ นอกจากนี้ ทำให้มี margin ที่เหลืออยู่มากขึ้น และเมื่อมีบางขาดทุนเล็กๆ ก็ไม่ถึงกับถูกล๊อคขาดทุนอย่างรวดเร็ว ตัวอย่าง: ราคา 50,0000 เยนต่อ 1 BTC และการเทรด 0.1 BTC หากเลเวอเรจ 10 เท่า จะต้องมี margin ขั้นต่ำ 5,000 เยน ในทางตรงกันข้าม หากเลเวอเรจเท่ากับ 1 เท่า ต้องมี margin ขั้นต่ำ 50,000 เยน หากคุณไม่ถูกใจขาดทุนและ margin ลดต่ำลง จนถอนตัวไม่ทัน เลเวอเรจ 10 เท่าช่วยให้ margin ต่ำลง ไปจนถึงระดับที่ยังเทรดต่อได้ หากเกิดเหตุขาดทุนจน margin ลดต่ำมากและมีการเรียก margin แล้วไม่มีการเติม ไม่ใช่ปัญหาในแพลตฟอร์มที่ไม่มี margin call แต่แทบทุกแพลตฟอร์มมีกฎต่างๆ หาก margin ลดลงอย่างมาก ระบบจะเรียกการล๊อคขาดทุนเพื่อป้องกันความเสียหายใหญ่ โดยรวมควรคุมเลเวอเรจและปริมาณการซื้อขายไม่ให้เกิดการขาดทุนที่เกินไป โดยประมาณ เลเวอเรจที่เหมาะสมกับทุนส่วนใหญ่คือประมาณ 3-5 เท่า หากสูงสุดไม่เกิน 10 เท่าก็ช่วยให้บริหารความเสี่ยงได้ง่ายขึ้น   ・หากรักษาเลเวอเรจและปริมาณการซื้อขาย จะ FX ปลอดภัยไหม？ ถึง Bitcoin จะมีความผันผวนสูง หากคุณซื้อขายด้วยปริมาณน้อย FX ก็ไม่น่ากลัว ยกตัวอย่าง หาก Bitcoin ร่วงจาก 2,000,000 เยนเหลือ 500,000 เยน และคุณมีสถานะ 1 BTC การขาดทุนสูงสุดอาจถึง 1,500,000 เยน หากลดปริมาณการซื้อขายลงเหลือ 0.1 BTC จะเหลือขาดทุนสูงสุดเพียง 150,000 เยน หากลดลงเป็น 0.01 BTC จะขาดทุนสูงสุดไม่ถึง 15,000 เยน ด้วยการลดปริมาณการซื้อขายลง คุณสามารถเทรดได้อย่างปลอดภัยมากขึ้น และผลกำไรก็จะลดลงตามไปด้วย แน่นอนว่าการลดปริมาณจะทำให้กำไรลดลงด้วย หากคุณยังไม่เคยเทรด FX มาก่อน ไม่จำเป็นต้องเพิ่มปริมาณสูงสุดทันที แนะนำให้ลดปริมาณการซื้อขายลงก่อน และฝึกฝน หากคุณลดปริมาณลง คุณก็สามารถเทรดโดยไม่ขาดทุนมากนัก   ・สรุป เมื่อพูดถึง FX หลายคนคิดว่าเป็นการเทรดที่มีความเสี่ยงสูงและเสมือนการพนัน Bitcoin ที่มีความผันผวนสูงอาจทำให้ดูเหมือนการพนันทำนองที่เสี่ยง จริงๆ แล้ว หากตั้งเลเวอเรจสูงสุดและเทรดด้วยปริมาณมาก ก็อาจทำให้เงินทุนหายหมดได้ แต่หากไม่ทำการเทรดแบบบ้าคลั่งและใช้เลเวอเรจร่วมกับปริมาณการซื้อขายอย่างระมัดระวัง ความเสียหายก็จะลดลง ในทางกลับกัน หากความผันผวนสูงแต่ใช้เลเวอเรจและปริมาณการซื้อขายอย่างระมัดระวังก็จะไม่ขาดทุนมาก ผู้ที่สนใจ FX ควรเริ่มจากลดปริมาณการซื้อขายลง และฝึกฝนในสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงต่ำ

仮想通貨の始め方はこちら

 

โปรดแก้ไขส่วนนี้เพื่อเผยแพร่ไปยังทั้งหมด