FXนักรบหอมถั่วครุมิจังตอนที่3, กำไร 1.3 ล้านเยนและการชำระบังคับมี差 0.2 เยน
จุดสำคัญของบทความนี้
- ชัยชนะ 1.3 ล้านบาทในตอนที่ 3 ของ FX Warrior Kurumi-chan คือการซื้อเพิ่มโดยไม่ยึดระดับที่ตัวเองกำหนดไว้ว่าเมื่อราคาลดลงถึง 94 เยนจะตัดขาด ซึ่งเป็นผลจากโชคชะตา ไม่ใช่การทำตามแผน โมดูลนี้ห้ามเลียนแบบเป็นอย่างยิ่งสำหรับการเทรดที่เสี่ยง
- ความต่างระหว่างกำไรกับการถูกบังคับให้เลิกขาดทุนคืออีก 0.2 เยน ซึ่งคิดเป็นการเคลื่อนไหวของราคา 0.21% ของ 94 เยน
- หากวางคำสั่งจำกัดการขาดทุนลึกลงไปเล็กน้อยถึงใต้ 94 เยน (คำสั่งจำกัดขาดทุนที่สั่งไว้จะขายอัตโนมัติเมื่อราคาถึงค่าที่กำหนด) การขาดทุนจะหยุดประมาณจุดที่กำหนดไว้ อย่างไรก็ตามในการเคลื่อนไหวราคาที่รวดเร็ว อาจมีการปิดที่ราคาที่ไม่ดีเท่ากับคำสั่งจำกัดขาดทุน ตัวเลขอยู่ในบทที่ “จะทำอย่างไรดี”
เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นในตอนที่ 3 — ชัยชนะ 1.3 ล้านบาทเกิดขึ้นจากเพียง 0.2 เยนก่อนการถูกบังคับให้เลิกขาดทุน
จุดเริ่มต้นคือฉากในบทสรุปอย่างเป็นทางการ: “พ่อของคูโฟ เข้าบัญชีเงินฝากในตู้ 3,000,000 เยนและ Kurumi จะหลบหนีจากความเสี่ยงการถูกบังคับให้เลิกขาดทุน” (บทสรุปอย่างเป็นทางการ) Kurumi ทำการซื้อขาย AUD/JPY ซึ่งเป็นการเทรดว่า 1 ดอลลาร์ออสเตรเลียเท่ากับกี่เยน และมีแผนจะคืนเงินก่อนสิ้นเดือนโดยไม่ให้พ่อสังเกต
การบังคับเลิกขาดทุนคือเมื่อขาดทุนที่ยังไม่ได้สรุปทางการเงิน (ขาดทุนบนการประเมินมูลค่า) บานทะยานถึงระดับที่ผู้ประกอบการตกลงกันไว้ แล้วผู้ประกอบการจะบังคับปิดการเทรด
Kurumi ตัดสินใจว่าถ้าราคาถล่มลงไปถึง 94 เยนจะตัดขาดทุนทันที แต่เธอเห็นการฟื้นตัวที่ 94 เยนและเพิ่มการซื้ออีก 100 ล็อต
เธอค่อยๆ ปรับราคาต่ำลงตามความคิดว่าเป็นการเคลื่อนไหวปกติ และเพิ่มอีก 150 ล็อต ราคาก็ลดลงจนใกล้ถึงจุดถูกบังคับให้เลิกขาดทุน 0.2 เยน Kurumi คิดว่าถูกเลิกขาดทุนแล้ว จึงปิดคอมพิวเตอร์แล้วหันหน้าจากตลาด
เสียงบรรยายกล่าวว่า “แต่บางครั้ง ตลาดกลับตีกลับอย่างเย็นชาเหมือนกลองทางใจ” คืนถัดมา เพื่อนของเธอ โมจิโคได้กระตุ้นให้ตรวจสอบบัญชี ปรากฏว่าสถานะยังมีชีวิตอยู่ และ Kurumi ยืนยันกำไร 1.3 ล้านบาท
บทส่งท้ายกล่าวว่างานชนะครั้งนี้ดูเหมือนจะโชคดี และในทางกลับกันก็โชคร้าย ถ้าอ่านจากการยึดติดกับชัยชนะนี้ มากไปก็ไม่ดี
ตอนต่อไปคือ Episode 4 “ชีวิตที่สงบสุขโดยไม่มีขาดทุน”
ทำไมถึงซื้อเพิ่มถึงแม้มีเสี่ยงขาดทุน 94 เยน — การศึกษาเกี่ยวกับขาดทุนที่ยังไม่ realized และจิตวิทยา
คำตอบคือเมื่อคุณมีขาดทุนที่ยังไม่ realized ผู้คนจะยินยอมรับความเสี่ยงมากขึ้น มีงานวิจัยที่ชี้ชัดว่าคนที่ยังขาดทุนจะรับความเสี่ยงมากกว่าคนที่ขาดทุนแล้ว ผลลัพธ์นี้สอดคล้องกับกรณี Kurumi ที่รักษาเสถียรภาพจากการขาดทุนไปในราคา 100 ล็อต และเพิ่ม 150 ล็อตต่อไป
เส้น 94 เยนของ Kurumi ในสรุปทางการเป็นคำมั่นสัญญาในใจ แต่ไม่ถูกคุ้มครองจริง Kurumi จึงเลือกฝากเงินเพื่อขยายขีดจำกัดเลิกขาดทุนออกไปมากขึ้นแทน
จะทำอย่างไรดี — เมื่อเส้น 94 เยนถูกเปลี่ยนเป็นคำสั่งจำกัดขาดทุนในทางปฏิบัติ
คำตอบคือควรวางเส้น 94 เยนไว้ในใจเป็นคำสั่งจำกัดขาดทุนแทน เพื่อให้เมื่อราคาต่ำกว่าบรรทัดเส้นจะจบการซื้อขายอัตโนมัติโดยไม่ขึ้นกับอารมณ์
ในประเทศไทย การเทรด FX โดยบุคคลทั่วไปมีขีดจำกัดเลเวอเรจสูงสุด 25 เท้า จำนวนเงินวางเป็นหลักประกัน (margin) ต้องไม่ต่ำกว่า 4% ของมูลค่าการเทรด ทั้งสองอย่างนี้เป็นวิธีอธิบายเดียวกัน (1 ÷ 4% = 25)
ตารางถัดไปแสดงความแตกต่างเมื่อซื้อที่ 94 เยนและวางคำสั่งจำกัดขาดทุนที่ 93.9 เยน (ลดลง 0.1 เยนจาก 94) เมื่อเปรียบเทียบกับกรณีไม่มีคำสั่งจำกัดขาดทุนโดยให้ดูทั้ง 25 เท่าและ 4% margin
ถ้าซื้อที่ 94 เยนและขายที่ 93.9 เยน เงินฝากจะลดลงประมาณ 2.66% หากไม่มีคำสั่งจำกัดขาดทุน ราคาจะลดลง 3.76 เยนจนเงินฝากหมด
| สิ่งที่เปรียบเทียบ | มีคำสั่งจำกัดขาดทุน | ไม่มีคำสั่งจำกัดขาดทุน |
|---|---|---|
| เมื่อราคาต่ำกว่า 94 เยน | ขายอัตโนมัติที่ 93.9 เยน | ถือครองต่อไป |
| การลดลงของเงินฝาก | ประมาณ 2.66% | ราคาลง 3.76 เยนแล้วเงินฝากหมด |
| วิธีคำนวณ | 0.1 เยน ÷ 94 เยน × 25 เท่า | 94 เยน × 4% |
ความแตกต่างคือการชี้เส้นที่กำหนดเป็นคำสั่งหรือไม่
ในตัวอย่างของสหรัฐฯ หลังจากมีข้อบังคับที่จำกัดเลเวอเรจสำหรับบุคคลที่เทรด FX ในปี 2010 ผู้สูญเสียของคนที่เทรดด้วยเลเวอเรจสูงลดลงถึง 40% งานวิจัยชี้ว่าเมื่อเลเวอเรจถูกจำกัด ความสูญเสียของผู้ที่มีเลเวอเรจสูงจะลดลง
ในบล็อกฟอรั่มของ Anime no Umi มีการอ้างถึงข้อความว่า subtitles และเสียงมี 150 ในหน้าจอแสดง 15 และจำนวนล็อตที่เพิ่มขึ้นในครั้งที่สองไม่ได้ถูกกำหนด แนวทางตรงกัน Subtitle และเสียงควรสอดคล้อง Kurumi เพิ่ม 150 ล็อตเป็น 250 ล็อต และเมื่อราคาเคลื่อนไหว 1 เยน ผลกระทบของการซื้อเพิ่มกับเงินทุน 100 ล็อตจะมากกว่าผลกระทบในตอนที่มี 100 ล็อตถึง 2.5 เท่า
การตรวจสอบก่อนการซื้อเพิ่มและ bảngอ้างอิงสำหรับการใช้งานด้วยตัวเอง
ก่อนซื้อเพิ่มหรือเติมเงินเพิ่มเติม ตรวจสอบห้าข้อต่อไปนี้
รายการสุดท้ายถูกใส่ลงไปในการสำรวจบุคคลทั่วไปที่ทำ FX ในญี่ปุ่น เพราะผู้ที่ไม่ได้มีกลยุทธ์ในการเทรดมีผลลัพธ์ต่ำกว่า
เมื่อใส่ราคาซื้อของตน, ขอบเขตขาดทุน, และเลเวอเรจ แล้วได้สามอย่างด้านล่าง ตาราง “คำตอบของตัวอย่าง” เป็นค่าที่ได้จาก 94 เยนในเรื่องและขีดจำกัดสูงสุดทางกฎหมาย 25 เทบวกสมมติฐานต่อไปนี้
- ①: ขอบเขตขาดทุนคือ 0.1 เยน (ขายที่ 93.9 เยน)
- ②: ไม่มีสมมติฐานเพิ่มเติม (ได้จากราคาซื้อ 94 เยน และ 4% ของ Margin)
- ③: ขอบเขตขาดทุนเป็น 1 เยน และขีดสูงสุดของการขาดทุนต่อครั้งอยู่ที่ 2% ของบัญชี
| สิ่งที่อยากรู้อยากเห็น | คำตอบของตัวอย่าง | สูตร (ค่าตัวอย่าง) |
|---|---|---|
| ① ขาดทุนเมื่อขาดทุนเงินฝากเท่าไร | 2.66% | ขอบเขตขาดทุน ÷ ราคาซื้อ × เลเวอเรจ (0.1 เยน ÷ 94 เยน × 25 เท่า) |
| ② เมื่อราคาลดลงเท่าไรจึงทำให้เงินฝากหมด | 3.76 เยน | ราคาซื้อ × สัดส่วน Margin (94 เยน × 4%) |
| ③ เพื่อจำกัดการขาดทุนหนึ่งครั้ง เลเวอเรจสูงสุดต้องเป็นเท่าไร | 1.88 เท่า | ขอบเขตขาดทุนต่อครั้ง × ราคาซื้อ ÷ ขอบเขตขาดทุน (2% × 94 เยน ÷ 1 เยน) |
หากต้องให้เส้น 94 เยนถูกกำกับโดยระบบอัตโนมัติ—กฎของ EA ที่ตัดสินใจตามเวลาและตัวเลขการแพ้
เส้นของ Kurumi ที่ไม่ถูกคุ้มครองbecause อยู่ในใจเท่านั้น นอกจากคำสั่งจำกัดขาดทุนแล้ว ยังมีวิธีที่คอมพิวเตอร์ทำการปิดการเทรดตามเวลา ด้วย EA (โปรแกรมซื้อขายอัตโนมัติ)
ตัวอย่างเช่นหน้าเว็บขาย EA “LAST ORDER” บน GoGoJiang ตั้งค่าตามที่ผู้เขียนวางไว้ในบทบาท Kurumi ตามนี้
| สถานการณ์ | Kurumi (ตอนที่ 3) | กฎของ LAST ORDER |
|---|---|---|
| การชำระบัญชี | ยังถือครองเมื่อราคาต่ำกว่า 94 เยน | ชำระบัญชีตามเวลาที่กำหนด |
| จำนวนล็อต | ซื้อเพิ่ม 100 ล็อตและ 150 ล็อต | มีขีดจำกัดจำนวนที่ถือครองพร้อมกันและจำนวนในทิศทางเดียวกัน |
| การเคลื่อนไหวของราคาอย่างรวดเร็ว | ขยายการเลิกขาดทุนด้วยการฝากเพิ่ม | มีเส้นการบังคับเลิกขาดทุนแยกออก |
ไม่มีการใช้งานนาเบิ้น (เพิ่มขึ้นทีละน้อย) และมาร์ทินเกร์ (เพิ่มปริมาณการเทรดเมื่อแพ้) ตามที่บนเว็บไซต์ขายระบุ
อย่างไรก็ตาม มีกล่าวว่าบางครั้งการปิดตามกฎก็ทำให้เกิดการแพ้ในช่วงเวลา ต่างๆ ปกติในการตรวจสอบในหน้าเว็บขายพบว่ามีช่วงที่ลดลงสูงสุด 19.8% ของยอดคงเหลือ และใช้เวลาถึง 374 วันเพื่อกลับสู่ระดับเดิม (Maximum Drawdown)
การลดลง 19.8% สำหรับบัญชี 1,000,000 เยนคือ 198,000 เยน และถ้า Kurumi เติมเงิน 3,000,000 เยนจะเท่ากับ 59,400 เยน
ทั้งหมดนี้ไม่ได้หมายถึงผลการดำเนินงานในอนาคต เป็นการคำนวณจากข้อมูลย้อนหลังตั้งแต่ พฤษภาคม 2003 ถึง ธันวาคม 2025 เพื่อดูว่า กำไรที่ส่งต่อไปยังการเทรดถัดไปจะเป็นอย่างไร (ทฤษฎีดอกเบี้ยทบต้น)
ในการตรวจสอบเดียวกัน ยอดกำไร-ขาดทุนในทุกปีของ 23 ปีที่ผ่านมาเป็นบวก และปีที่ต่ำที่สุดคือปี 2012 ที่บวก 8.8%
สถานะสามารถตรวจสอบได้ก่อนซื้อได้ฟรี
- บันทึกการเทรดทั้งหมดที่แจกฟรี (CSV 86515) มีหกคอลัมน์: วันที่ คู่สกุลเงิน ซื้อขาย ราคาชำระ กำไร-ขาดทุน pips
- หากรวบรวมกำไร-ขาดทุนต่อปีใน Excel จะแสดงแนวโน้มว่าผลลัพธ์ในแต่ละคู่สกุลเงินเป็นอย่างไร และถ้าจัดเรียงตามคู่ ก็จะเห็นสกุลเงินที่แพ้เป็นประจำ
- หากเลือกหนึ่งบรรทัดและเปรียบเทียบกับกราฟ MT4 จะสามารถตรวจสอบว่าราคาชำระอยู่ในขอบเขตราคาของวันนั้นหรือไม่
คำถามที่พบบ่อย
ถ้าตัดขาดทุนที่ 94 เยน จะขาดทุนเท่าไร?
จำนวนเงินที่ขาดทุนไม่สามารถระบุได้ในบทความนี้ ในบล็อกต่างประเทศที่รีวิวการเทรดใน Anime no Umi มีการกล่าวว่า字幕และเสียงถูกแสดงว่า 150 บนหน้าจอจริงเป็น 15 และจำนวนล็อตที่เพิ่มขึ้นในการซื้อเพิ่มในครั้งแรกนั้นยังไม่ถูกกำหนด ดังนั้นอัตราส่วนหากคิดเป็นร้อยละ กรณีขายที่ 93.9 เยนจะทำให้เงินฝากลดลง 2.66%
ถ้าถูกบังคับเลิกขาดทุน ขาดทุนจะหยุดที่เงินฝากใช่ไหม?
อาจไม่หยุดเสมอไป ทางสำนักงานเศรษฐกิจการคลังระบุว่าเมื่อราคามีความผันผวนอย่างรวดเร็ว แม้จะมีกฎบังคับเลิกขาดทุน ก็อาจเกิดความสูญเสียที่สูงกว่ายอดเงินหลักประกัน
ปัญหาความเสี่ยง FX มีจำนวนมากแค่ไหน?
ศูนย์บริการผู้บริโภคระดับประเทศได้รับการตรวจสอบFX (Foreign Exchange Margin Trading) ในปีงบประมาณ 2025 จำนวน 1,330 ราย ซึ่งลดลงจาก 2,408 รายในปีงบประมาณ 2024
ถัดไปอ่าน
การตรวจสอบคู่สกุลเงินที่คุณเทรดและบัญชีที่คุณใช้งานก่อนซื้อสามารถดูได้บนหน้าขาย ตัวอย่างด้านล่างแสดงข้อมูลบนหน้าขาย (21 ตุลาคม)
| สิ่งที่ต้องตรวจ | การแสดงบนหน้าขาย |
|---|---|
| เครื่องมือที่ใช้ | เฉพาะ MT4 เปิด EA เดียวต่อกราฟ 6 คู่ (ทั้งหมด 6 แผ่น) |
| บัญชีที่ใช้งานจริง | FXTF MT4 |
| บัญชีที่ตรวจสอบเงื่อนไขสาธารณะ | Dukascopy Japan / Rakuten Securities / Gaitame Finest (ไม่มีการทดสอบการใช้งานจริง) |
| การวางตำแหน่ง | ไม่สามารถใช้ได้กับบัญชีที่ไม่อนุญาตให้เปิดขายและซื้อในคู่เงินเดียวกันพร้อมกัน |
| สกุลเงิน | USDJPY, EURUSD, GBPUSD, AUDUSD, USDCHF, USDCAD ทั้งหกคู่ ไม่รวม AUDJPY |
| ราคา | 49,800 เยน รวมภาษี ไม่มีค่าธรรมเนียมรายเดือนหรือค่าคอมมิชชั่น |
การดูผลประกอบการต่อปีและตามสกุลเงินจาก CSV ฟรีจะดูได้ในบทความที่สอง ส่วนในตอนที่ 3 ก่อนหน้านี้และ EA ที่ชำระเงินด้วยเวลา มีอยู่ในหน้าอื่นถัดไป
- FX Warrior Kurumi-chan ตอนที่ 2, 59 เท่า หากเคลื่อนไหวในทิศตรงข้าม 1.69% จะทำให้ทุนศูนย์(บทความก่อนหน้าเป็นการดูการเทรดด้วยตัวเลข)
- ขั้นตอนสรุป CSV การเทรดทั้งหมดต่อปีและต่อสกุลเงินภายใน 5 นาที(ขั้นตอนตรวจสอบผลลัพธ์ EA ด้วยการดูบันทึกฟรีก่อนซื้อ)
- หน้าขาย EA LAST ORDER บน GoGoJiang โดยกำหนดเวลาเพื่อหยุดการขาดทุน(EA ที่ผู้เขียนนำเสนอบนเว็บไซต์นี้ การตั้งเวลา พารามิเตอร์ของจำนวน และเส้นการบังคับเลิกขาดทุน สามารถดูได้โดยไม่ต้องซื้อ)
ตอนถัดไปของซีรีส์: ตอนที่ 4 “ชีวิตที่ไม่มีขาดทุนอีกต่อไปจนถึงนิรันดร” (ผู้ที่ต้องการรู้ว่าชัยชนะ 1.3 ล้านบาทจะนำไปสู่สิ่งใดหลังจากที่ไม่มีขาดทุน)
แหล่งอ้างอิง
ตัวเลขและข้อเท็จจริงในบทความมาจากรายการด้านล่างที่รวบรวมไว้
- 青春障害オタク野郎の日常（アメブロ）ตอนที่ 3 คำอธิบาย
- 健一のアニメレビュー（アメブロ）ตอนที่ 3 คำอธิบาย
- ABEMA TIMES（Yahoo!ニュース）บทความตอนที่ 3
- อานิเมะเซาะทะลุทะลวง 第3話 คำอธิบาย
- TV アニメ『FX戦士くるみちゃん』公式サイト ストーリー（第3話「損切りしなきゃ、だめ……？」）
- Imas, A.（2016）「The Realization Effect: Risk-Taking After Realized Versus Paper Losses」American Economic Review, 106(8). DOI: 10.1257/aer.20140386
- Hayo, B., & Iwatsubo, K.（2022）「Who Is Successful in Foreign Exchange Margin Trading? New Survey Evidence from Japan」Sustainability, 14(18). DOI: 10.3390/su141811662
- สำนักงานคณะกรรมการเศรษฐกิจการคลังเรื่อง「เกี่ยวกับการเทรดสกุลเงินต่างประเทศที่เรียกว่า」
- ราชกิจจานุเบกษา พระราชบัญญัติกิจการค้าสินค้าและบริการด้านการเงินฉบับที่ 117 (e-Gov)
- LAST ORDER หน้าขาย (GoGoJiang)
- CSV การเทรดทั้งหมดของ LAST ORDER (GoGoJiang)
- สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคแห่งชาติ “สถานการณ์การให้คำปรึกษาด้านการบริโภคระดับประเทศปีงบประมาณ 2025”
- Heimer, R. Z., & Simsek, A.（2019）「Should retail investors' leverage be limited?」Journal of Financial Economics, 132(3). DOI: 10.1016/j.jfineco.2018.10.017
หมายเหตุ: พากย์เสียงในฉากกลับถูกแปลจากภาษาอังกฤษ และการใช้น้ำเสียงอาจต่างกันตามหน้าเว็บ (บทความนี้เป็นการแปลจาก Anime no Umi)