“เงินชั่วกู้ชนะเงินดีที่” (Thomas Græsham)

คำหนึ่งใน "กฎของกราเชม" โดยนักเศรษฐศาสตร์ศตวรรษที่ 16 ทอม พอส กรุรเชม ผู้เสนอแนวคิดนี้

“เมื่อเงินคุณภาพต่ำ (เงินที่ไม่ดี) ไหลเวียน สักทรัพย์ที่มีคุณค่า (เงินที่ดี) จะถูกเก็บไว้ในลิ้นชัก และตลาดจะเต็มไปด้วยเงินคุณภาพต่ำเท่านั้น” เป็นปรากฏการณ์ที่กล่าวถึง

จริงๆแล้ว ในปัจจุบันวงการ FX อัตโนมัติ (EA) ก็มีสิ่งที่เหมือนกันเกิดขึ้น

และฉันก็ไม่อาจปฏิเสธได้ว่าเหตุการณ์เดียวกันกำลังเกิดขึ้น

ตัวตนของ “เงินที่ไม่ดี” ในวงการ FX

สิ่งที่ฉันเรียกว่า “เงินไม่ดี” คือ EA ที่หลอกลวงไม่มีประสิทธิภาพจริง พวกเขาจะลอยลมคำพูดหวานหูเพื่อดึงดูดนักลงทุน

・การทดสอบย้อนหลังที่ไม่จริง เช่น “ไม่มีความพ่ายแพ้ตลอด 20 ปี”

・ตัวเลขชนะมากกว่า 90% ที่น่าทึ่ง

・เส้นกราฟสินทรัพย์ที่สูงขึ้นอย่างเรียบเนียนจนเกินจริง

ดูเหมือนว่า EA เหล่านี้จะสมบูรณ์แบบในสายตา

แต่เบื้องหลังมีกับดักอันน่ากลัวซ่อนอยู่

มันคือการปรับให้เหมาะกับสภาวะตลาดในอดีตโดยฝืน

“การปรับให้เหมาะเกินไป (curve fitting)”

แม้จะดูไม่มีการแพ้ แต่จริงๆ แล้ว

พวกมันมี “การลดจุดเริ่มต้นพังพินาศของบัญชีอย่างร้ายแรงในครั้งเดียว” ซ่อนอยู่

การเกิดเหตุการณ์ที่คาดไม่ถึงเพียงครั้งเดียว ก็ทำลายกำไรที่สะสมไว้ทั้งหมด

ตรรกะระทึกเวลาของระเบิดเวลาเช่นนี้คือ “เงินไม่ดี” ในวงการนี้

ในทางกลับกัน ก็มี EA ที่ใช้ตรรกะซึ่งสร้างขึ้นอย่างซื่อสัตย์ ซึ่งสามารถเรียกว่าเป็น “เงินดี” ได้

EA ที่ฉันพัฒนาขึ้นและให้บริการก็เป็นหนึ่งในนั้นที่ฉันภาคภูมิใจ

EA ของแท้ (เงินดี) ไม่ใช่ว่าไม่มีการแพ้เด็ดขาด

เพราะเมื่อในตลาดไม่มีความแน่นอน การเกิดการลดลงชั่วคราวและการขาดทุนก็หลีกเลี่ยงไม่ได้

แต่สิ่งเหล่านั้นเป็น “ค่าใช้จ่ายที่จำเป็น” เพื่อให้คงอยู่ในระยะยาวและทำกำไรต่อไป

・ระวังการทดสอบหลังบ้านที่สมบูรณ์แบบเกินจริง

・ตรวจสอบว่าไม่ปิดบังความเสี่ยง และเปิดเผยความเสี่ยงหรือไม่

・เหตุผลว่าทำไมถึงชนะควรมีเหตุผลที่เป็นระบบและตรรกะ

จะกลัวการล่มสลายทันทีและฝันถึง “20 ปีไม่มีแพ้” หรือไม่

หรือเผชิญความเสี่ยงจริงและตั้งเป้าการใช้งานที่มั่นคงบนพื้นฐานความเป็นจริง

นักลงทุนที่ฉลาดทุกคนคงเข้าใจแล้วว่าแนวทางใดควรเลือก