「忙しくて投資に時間が取れない」「インデックス投資だけでは収益性に満足できない」――

รัฐบาลยังส่งเสริมการลงทุนด้วยความเข้มแข็งในยุคนี้

ดูเหมือนว่าพนักงานธุรกิจกำลังให้ความสนใจการลงทุน FX มากขึ้นในตอนนี้

โดยเฉพาะคู่ดอลลาร์/เยนและทองคำ (XAUUSD) มีลักษณะของคู่สกุลเงินที่ง่ายต่อการลงทุนเมื่อมองย้อนกลับไปหลายทศวรรษ และหากบริหารจัดการอย่างเหมาะสม ผู้คาดหวังผลตอบแทนอาจเกินกว่าการลงทุนในดัชนี

ครั้งนี้ ผมอยากคิดถึงว่า “ทำไมถึง FX ตอนนี้?” ตามแนวทางของเทรดเดอร์ฮิโร

■1. ดอลลาร์/เยนเป็นคู่สกุลเงินที่มีค่าธรรมเนียมต่ำที่สุด มีประสิทธิภาพคุ้มค่า

สำหรับชาวญี่ปุ่น USDJPY (ดอลลาร์-เยน) เป็นคู่สกุลเงินที่คุ้นเคยมากที่สุด และมีสภาพคล่องสูงติดอันดับต้นๆ ของโลก
ดังนั้น

• สเปรดต่ำมาก (ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายต่ำ)

• การทำคำสั่งง่ายและการซื้อขายราบรื่น

• ข้อมูลเข้าถึงง่าย วิเคราะห์ได้ง่าย

จึงมีข้อดีดังกล่าว

ตัวอย่างเช่น หุ้นมีค่าธรรมเนียมค่อนข้างสูง ดังนั้นบริษัทหลักทรัพย์จึงอยากให้เข้ามาลงทุนในหุ้น การลงทุนที่ “ต้นทุknต่ำ” ถือเป็นจุดสำคัญที่น่าสนใจ

ในแง่นี้ ดอลลาร์/เยนจึงเป็นคู่สกุลเงินที่เหมาะกับผู้เริ่มต้นและผู้ที่มีประสบการณ์ในด้านการลงทุน

■2. ดอลลาร์/เยนมีแนวโน้มสร้างเทรนด์ได้ง่าย จึงวางแผนกลยุทธ์ได้ง่าย

หนึ่งในเสน่ห์ของ FX คือ “สามารถทำกำไรได้ทั้งจากขึ้นและลง”

ในบรรดา FX คู่ดอลลาร์/เยนมีแนวโน้มชัดเจนลักษณะ

• ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยระหว่างธนาคารแห่งประเทศญี่ปุ่นกับต่างประเทศชัดเจน

• ปฏิกิริยาต่อดัชนีเศรษฐกิจสหรัฐมีขนาดใหญ่

• โครงสร้างกราฟค่อนข้างเรียบง่าย

พื้นฐานแบบนี้ทำให้เข้ากันได้ดีกับกลยุทธ์การลงทุนแบบติดตามเทรนด์

■3. FX มีความเสี่ยงต่ำหากก้าวข้ามจุดขาดทุนอย่างถูกวิธี

ในสายตาคนทั่วไปมักบอกว่า “FX มีความเสี่ยงสูง” แต่จริงๆ แล้วมันมาจากการไม่ได้ตั้งจุดขาดทุนและปล่อยทิ้งไว้จะทำให้ขาดทุนอย่างมหาศาล

ในความเป็นจริงคือ

• ตัดขาดทุนเมื่อขาดทุนเล็กๆ ก่อน

• ควบคุมขาดทุนอยู่ในขอบเขตที่ยอมรับได้

• หากกำหนดระยะการขาดทุนไว้คงที่ จะบริหารจัดการได้อย่างเรียบง่าย

ดังนั้นการตัดขาดทุนเพียงอย่างเดียวสามารถลดความเสี่ยงได้อย่างมากนั่นคือ

ยิ่งไปกว่านั้น กรณีที่ขาดทุนรุนแรงจะไม่ใช่กรณีที่เกิดขึ้นเสมอไปหากคุณตั้งจุดขาดทุนไว้

■4. ทองคำ (XAUUSD) อยู่ในแนวโน้มขาขึ้นต่อเนื่อง

ในช่วงหลัง ทองคำยังคงอยู่ในแนวโน้มขาขึ้น เนื่องจากผลกระทบจากเงินเฟ้อระดับโลกและความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์

ลักษณะของทองคำคือ

• ความสัมพันธ์กับดุลพอร์ตเงินดอลลาร์สูง (เงินดอลลาร์อ่อนลงทำให้ทองคำขึ้น)

• แนวโน้มชัด ทำให้ผู้ที่คุ้นเคยกับการเคลื่อนไหวของดอลลาร์-เยนเข้าใจรูปแบบกราฟได้ง่าย

• การเคลื่อนไหวมีขนาดใหญ่ มีโอกาสทำกำไรสูง

ข้อสังเกตดังกล่าว

เหมือนกับดอลลาร์/เยนถ้าตั้งจุดขาดทุนอย่างรัดกุม จะลดความเสี่ยงได้มากดังนั้นแม้มีเงินลงทุนน้อยก็ยังเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ

■5. หากการบริหารเงินอย่างเด็ดขาด จะมีค่าเฉลี่ยผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในดัชนี

การลงทุนในดัชนีอย่าง S&P500 มักได้ผลตอบแทนประมาณ 3–8% ต่อปี แต่ FX หากบริหารเงินอย่างเหมาะสม สามารถตั้งเป้าผลตอบแทนต่อปีประมาณ 20–50% ได้

แน่นอนว่า FX เป็นการลงทุนที่ “ขึ้นอยู่กับวิธีการทำ” ทั้งบวกและลบ
อย่างไรก็ตาม

• ใส่จุดขาดทุน

• กำหนดปริมาณการซื้อขาย (ล็อต) ให้เหมาะสม

• เตรียมรับมือภัยพิบัติในช่วงล่มสลาย

หากปฏิบัติตามพื้นฐานเหล่านี้อย่างเคร่งครัด จะมีโอกาสได้ผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนในดัชนี

■6. สำหรับพนักงานที่ยุ่ง การซื้อขายอัตโนมัติ (EA) เป็นทางเลือกที่เหมาะสม

ในช่วงหลัง EA สำหรับดอลลาร์/เยนและทองคำได้ถูกพัฒนาขึ้นมาก

ถ้าเป็น EA แล้ว

• ไม่ต้องวิเคราะห์ทุกครั้ง

• สามารถซื้อขายอัตโนมัติในขณะที่ทำงานอยู่

• ไม่ต้องติดตามกราฟทุกวันก็ได้

• ความเสี่ยงต่ำถึงปานกลางในการบริหาร

ด้วยเหตุนี้มันเป็นรูปแบบการลงทุนที่ไม่ต้องใช้งานสมองมากนัก

จึงเหมาะกับพนักงานที่ยุ่งมากๆ และเป็นวิธีการลงทุนที่เหมาะสมอย่างยิ่ง

■สรุป

สภาวะตลาดในปัจจุบันเป็นไปในแนวทางที่

• ดอลลาร์/เยน: เทรนด์ชัดเจน มีค่าธรรมเนียมต่ำมาก

• ทองคำ: แนวโน้มขาขึ้นต่อเนื่อง มีโอกาสมาก

• ตลาด EA เติบโต มีทางเลือกในการบริหารอัตโนมัติหลากหลาย

• การตัดขาดทุนและการบริหารเงินช่วยลดความเสี่ยงอย่างมาก

จึงมีความพร้อมที่ “FX เหมาะสมที่จะเริ่มต้นลงทุนในตอนนี้”

ในช่วงชีวิต การพิจารณาการลงทุนทางการเงินมักจะมาถึงอีกหลายครั้ง ไม่ว่าเมื่อใดที่ลงทุน ความคิดเกี่ยวกับการกระจายการลงทุนและการตัดขาดทุนเป็นสิ่งที่ควรได้รับการฝึกฝนจากประสบการณ์

หากเป็นเช่นนั้น ควรแนะนำการลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับกลางถึงต่ำ เพราะการมีประสบการณ์ด้านการเงินตั้งแต่เนิ่นๆ จะทำให้การมองเห็นอนาคตชัดเจนขึ้น

การลงทุนเป็นสิ่งที่เข้าใจได้และเห็นผลเมื่อมีประสบการณ์ได้รับมาแล้ว

ลองเริ่มต้นด้วยจำนวนเงินเล็กๆ และบริหารจัดการอย่างรัดกุม

ทั้งหมดนี้คือสิ่งที่ผมอยากเขียนในวันนี้ แล้วพบกันใหม่นะครับ