ไม่ต้องมีเงินมากก็ได้! เริ่มต้นจากจำนวนเล็กน้อยในการดำเนินการ EA ตามแผนที่นำทาง

เมื่อพูดถึง FX อัตโนมัติอาจมีภาพลักษณ์ว่า "ต้องมีเงินมากพอถึงจะเริ่มได้" แต่ในความจริงแล้ว สามารถเริ่มต้นด้วยเงินจำนวนน้อยๆ แล้ววางแผนการใช้งานในรูปแบบผลตอบแทนทบต้นโดยยืนระยะอย่างน้อย 10 ปี ก็มี EA ในตลาดที่มีศักยภาพทำให้เงิน 100,000 เยนกลายเป็น 1,000,000 เยน หรือ 100,000,000 เยนได้

อย่างไรก็ตาม นี่เป็นเพียง "สถานการณ์สมมติที่สอดคล้องกับข้อมูลในอดีต" และไม่ใช่การคาดการณ์อนาคตว่าตลาดจะเคลื่อนไปในทิศทางใดแน่นอน แม้ว่า ถ้าตลาดเคลื่อนไหวไปในทางสถิติในอดีตไปพอสมควร ถึงจะมีการผันผวนขึ้นลงบ้าง แต่ก็มีโอกาสได้รับผลการดำเนินงานในแนวเดียวกันได้พอสมควร

ตัวอย่างเช่น เริ่มต้นด้วยการใช้งาน EA ที่คัดสรรมาแล้วพร้อมฟังก์ชันทบต้น ด้วยเงิน 100,000 เยน และตั้งค่าให้มีอัตราผลตอบแทนต่อปีพร้อมการลงทุนนำกลับ (ทบต้น) ได้

ถ้า保持ตำแหน่งนี้ไว้นานกว่า 10 ปี และนำกำไรที่ได้กลับมาฝากลงทุนใหม่เรื่อยๆ ตราบใดที่ EA แสดงให้เห็นแนวโน้มเพิ่มขึ้นในระยะยาว เงินทุนจะเพิ่มขึ้นเป็นก้อนอย่างต่อเนื่อง

“การนำกำไรกลับมาลงทุน” นี้เป็นแนวคิดของ“พลังทบต้น”ในโลกการลงทุน ซึ่งใน FX ก็ใช้หลักการเดียวกัน

โดยเฉพาะว่า “เงินต้น + กำไรในอดีตมีอัตราคืนเงิน” หากสามารถทำให้เวลาทำงานเป็นฝ่ายสนับสนุนได้ แม้จะมีเงินต้นเล็กนิดเดียว ก็อาจกลายเป็นจำนวนเงินที่มากได้

เมื่อเปรียบเทียบกับวิธีลงทุนอื่นๆ เช่น หากลงทุน 100,000 เยนในหุ้นดัชนี (S&P 500 หรือดัชนีอื่นๆ) โดยสมมติผลการดำเนินงานเฉลี่ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เงิน 100,000 เยนจะกลับมาประมาณ 200,000–300,000 เยน เมื่อคำนึงถึงการทบต้น

ดังนั้น หากคัดเลือก EA ที่สามารถทบต้นได้ "สมมติเลือก 5 ตัว" และหากหนึ่งในห้าตัวนี้ในอีก 10 ปีข้างหน้าสามารถกลายเป็น 10,000,000 เยนได้... "เงินต้น 100,000 เยน x 5 ตัว = 500,000 เยน → 10,000,000 เยน" เท่ากับการเติบโตถึง 20 เท่า เป็นเหตุผลที่เริ่มด้วยเงินน้อยก็สามารถฝันไกลได้

ตัวอย่างเช่น EA ที่ฉันกำลังเตรียมปล่อยออกมาอาจมีลักษณะเช่นนี้

ในการทดสอบย้อนหลัง (backtest) เริ่มจากประมาณ 10 ปี ได้เงินทุน 1,000,000 เยน กลายเป็นหลายพันล้านเยน

ในการใช้งานจริง เมื่อคำนึงถึงภาษีที่หักปีละประมาณ 20% ยังไม่ใช่ผลลัพธ์ที่เป็นไปได้จริงในทุกกรณี แต่หากเลือก EA ที่สอดคล้องกับสภาวะตลาด ก็ยังมีโอกาสเพิ่มทุนได้ในระดับหนึ่ง

ตัวอย่าง เริ่มต้นจาก 500,000 เยน แน่นอนว่า 100,000 เยนก็ได้ แต่เมื่อพิจารณาค่า VPS ค่า Spread ภาษี ฯลฯ การมีเงินสำรองที่พอประมาณจะทำให้มั่นใจมากกว่า

การทบต้นคือ “ไม่ถอนกำไรออกมา ปล่อยลงทุนในเงินต้นเพื่อใช้ในการดำเนินการต่อไป” เลือก EA ที่มีฟังก์ชันทบต้น หรือกำหนดนโยบายในการนำกำไรกลับมาลงทุนต่อเดือน/ปี

ถ้าใช้หลักการ “คัดเลือก 5 ตัว” ก็ให้เลือก EA ที่มีลักษณะต่างกัน เช่น ตามแนวโน้มติดตามเทรนด์ (Trend-following) EA Breakout EA Grid EA หลายสกุลเงิน EA ที่มี Drawdown ต่ำ เพื่อให้แม้ทุกตัวไม่โตไปพร้อมกัน แต่มีอย่างน้อยหนึ่งตัวที่เติบโตได้

การใช้งาน EA มีค่าใช้จ่าย เช่น ค่า VPS ค่าธนาคาร/สเปรด ค่ากระทบค่า Swap ความเสี่ยงจากการปิดเซิร์ฟเวอร์ และภาษีที่ต้องพิจารณา หากมองข้ามสิ่งเหล่านี้ ผลจากทบต้นอาจลดลงได้

การทบต้นเป็นพาร์ทที่สำคัญที่สุดด้วยเวลา หากดำเนินการต่อไปเป็นเวลา 5 ปีหรือ 10 ปี แม้จะมีการเติบโตทีละน้อย คาดหวังการเติบโตเชิงเลขยกกำลัง ในทางกลับกัน การตั้งเป้าหมาย 10 เท่าในระยะสั้นมีความเสี่ยงสูงและไม่สมเหตุสมผล

อย่าทิ้ง EA ไว้เฉยๆ ควรตรวจสอบการเพิ่มลดของทุนเป็นระยะ เพราะสภาวะตลาดอาจเปลี่ยนแปลง ความดรอปดาวน์ที่ยาวนานอาจ necessitate การปรับปริมาณการซื้อขายหรือตัดการใช้งาน เพื่อการเฝ้าระวังและบำรุงรักษา

ไม่ควรพึ่งพา “ EA เพียงอย่างเดียว” ควรคำนึงถึงความมั่นคงจากการลงทุนในดัชนีร่วมด้วย เพื่อสร้างพอร์ตที่มั่นคงและใช้ EA เพื่อหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้นควบคู่กับการลงทุนแบบอินเด็กซ์

แม้จะมีเงินน้อย หากเลือก EA ที่ถูกต้องและมีกลยุทธ์ทบต้น การเพิ่มทุนในระยะ 10 ปีเป็นเป้าหมายที่ทำได้จริง

แต่หากการใช้งานประสบผลดี เงินทุนที่เพิ่มขึ้นก็ยังต้องมีความกล้าที่จะเปิดเผยสู่ตลาด เนื่องจากเมื่อระยะเวลายาวขึ้น ความอยากถอนเงินก็จะมากขึ้น ซึ่งควรพิจารณาล่วงหน้า

นั่นอาจทำให้เกิดความขัดแย้งที่น่าสนุก ดังนั้นควรมองเป็นส่วนหนึ่งของความสนุกและความตื่นเต้น

แล้วพบกันใหม่!