มาสร้างพอร์ตโฟลิโอกันเถอะ!
สวัสดีครับ/ค่ะ ฉันคือ Capital Cat ในการแสดงภาพรวมพื้นฐานของพอร์ตโฟลิโอและความสำคัญของมัน
1.พอร์ตโฟลิโอคืออะไร
พอร์ตโฟลิโอคือการรวมสินทรัพย์ที่นักลงทุนถือครอง ซึ่งสามารถประกอบด้วยหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น ทองคำหรือพลังงาน) เงินสด และสินทรัพย์ที่หลากหลายอื่นๆ จุดประสงค์ของการสร้างพอร์ตโฟลิโอคือการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อบรรเทาความเสี่ยงและมุ่งหาผลตอบแทนที่มั่นคง
2.ความสำคัญของการกระจายการลงทุน
เมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอคือการการกระจายการลงทุนมีความสำคัญมาก ตัวอย่างเช่น แม้ตลาดหุ้นจะปรับตัวลง แต่ตลาดพันธบัตรยังเสถียร ทำให้สามารถลดการขาดทุนโดยรวมได้ ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ชนิดที่แตกต่างกัน จุดมุ่งหมายของการกระจายการลงทุนคือไม่ให้ความเสี่ยงของตลาดหรือสินทรัพย์ใดๆ มมีอิทธิพลต่อมหาศาลต่อพอร์ตโฟลิโอ
ตัวอย่างการกระจายสินทรัพย์
- หุ้น: มีศักยภาพการเติบโตสูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูง
- พันธบัตร: ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น และคาดหวังผลตอบแทนที่มั่นคง
- สินค้าโภคภัณฑ์ (เช่น ทองคำ): ต้านทานเงินเฟ้อได้ดี และเมื่อความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์สูง ราคามักจะปรับตัวสูงขึ้น
- อสังหาริมทรัพย์: มีแนวโน้มการเติบโตในระยะยาว แต่สภาพคล่องต่ำกว่าความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
3.สมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน
เมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ จำเป็นต้องปรับสมดุลตามขีดความสามารถรับความเสี่ยงของนักลงทุน ความสามารถรับความเสี่ยงจะแตกต่างกันไปตามอายุวัตถุประสงค์ในการลงทุน สถานะเศรษฐกิจ เป็นต้น ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่อายุน้อยกว่าจะเน้นหุ้นที่มีศักยภาพการเติบโตมากกว่า ในขณะที่นักลงทุนที่ใกล้เกษียณจะปรับสัดส่วนพันธบัตรและเงินสดให้สูงขึ้นเพื่อความมั่นคง
4.ความสำคัญของการจัดการการลงทุน
การจัดการการลงทุนมีผลกระทบต่อประสิทธิภาพโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอ แนวคิดที่พบบ่อยในการปรับการจัดการคือดังนี้
- แบบรุกล้ำ (Aggressive)（ขีดจำกัดความสามารถรับความเสี่ยงสูง）：การจัดสรรทรัพย์สินที่มีศักยภาพเติบโตสูง เช่น หุ้นที่มีศักยภาพสูง หรือหุ้นตลาดเกิดใหม่
- แบบสมดุล (Balanced)（ขีดจำกัดความสามารถรับความเสี่ยงปานกลาง）：การจัดสรรทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร เงินสด อย่างสมดุล
- แบบป้องกัน (Defensive)（ขีดจำกัดความสามารถรับความเสี่ยงต่ำ）：การจัดสรรทรัพย์สินที่มีความมั่นคงสูง เช่น พันธบัตร เงินสด มากกว่า
