2. การลงทุนสะสมในกองทุนรวมและการลงทุนสะสมในหุ้นมีความแตกต่างกัน

2. การลงทุนแบบสะสมในกองทุนรวมเพื่อการลงทุนและการสะสมในหุ้นต่างกันอย่างไร

กองทุนรวม หุ้นทุนมีการลงทุนกระจายตั้งแต่แรกแล้ว แต่ไม่เพียงค่าธรรมเนียมการซื้อเท่านั้น แต่ยังมีการให้บุคคลทำการบริหารจัดการด้วย และเมื่อทำการถอนเงินจะต้องชำระค่าปรับ เช่น เงินสำรองทรัพย์สินของกองทุน ดังนั้นจึงจำเป็นต้องอ่านเอกสารแถลงการณ์และรายงานการบริหารก่อนทำการซื้อ

นอกจากนี้ ค่าใช้จ่ายสำหรับการบริหารแบบเชิงกิจกรรม (Active) ของกองทุนหุ้นมักถูกตั้งไว้สูงกว่ากองทุนทั่วไป

เพราะฉะนั้นในช่วงที่เศรษฐกิจขึ้นก็ดี อาจมีกำไร แต่เมื่อเศรษฐกิจถดถอยหรือเกิดเหตุการณ์วิกฤตโลก ก็อาจขาดทุนได้

และบางผลิตภัณฑ์มีการจ่ายเงินปันผลเมื่อสิ้นงวด และบางรายการไม่มีการจ่ายปันผล

นอกจากนี้ เนื่องจากการบริหารทั้งหมดเป็นการมอบหมายการตัดสินใจทั้งหมด จึงมีข้อเสียเช่นความยืดหยุ่นที่จำกัด

หากผู้ที่ได้เรียนรู้จริงเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้น จะเห็นว่าสไตล์การบริหารแบบนี้ไม่ค่อยน่าพอใจ

ฉันขอแนะนำการสะสมในหุ้นสำหรับผู้ที่ได้เรียนรู้จริงเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้น

ปัจจุบันมีระบบภาษีที่ไม่เก็บภาษีชื่อว่า NISA ดังนั้นกำไรจากการลงทุนในหุ้นจึงเป็นของคุณทั้งหมดในช่วงเวลานี้ จึงเป็นการลงทุนแบบกระจุกตัวที่มุ่งหากำไรจากจุดเดียว แต่ด้วยวิธีการสะสม ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงได้พร้อมกับเพิ่มโอกาสในการทำกำไร

หากสะสมการลงทุนจากการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นเพื่อการกระจายความเสี่ยง จะทำให้การลดความเสี่ยงเกินไปจนทำให้ผลกำไรจริงยากขึ้น และเงินลงทุนบางส่วนจะค่อยๆ ลดลงอย่างแน่นอน

ในกรณีนั้น อาจมองว่า การยอมรับความเสี่ยงในระดับที่ยอมรับได้และการลงทุนสะสมในหุ้นแบบกระจุกตัวเดียวเพื่อแสวงหากำไรจะเป็นทางเลือกที่ดีกว่า

อย่างน้อยที่สุด หากความรับผิดชอบในการลงทุนเป็นเรื่องที่คุณต้องรับผิดชอบด้วยตนเอง ฉะนั้นฉันจะเลือกการสะสมในหุ้นมากกว่าการสะสมในกองทุนรวมหุ้น

การเลือกขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของคุณเอง

และหากเป้าหมายคือการสร้างทรัพย์สิน ผลตอบแทนก็จะมาจากทรัพย์สินด้วย แต่การสะสมในกองทุนรวมหุ้นไม่ใช่การสร้างทรัพย์สินในความหมายที่แท้จริงจนกว่าจะทำการถอนเงินได้

ทรัพย์สินคือสิ่งที่ทำให้เงินสร้างรายได้จากการครอบครอง ดังนั้นการสะสมในกองทุนรวมจึงอาจไม่ใช่การสร้างทรัพย์สินในความหมายที่แท้จริง

หากเป้าหมายคือการสร้างทรัพย์สินในความหมายที่แท้จริง การสะสมในหุ้นเป็นหนึ่งในวิธีการสร้างทรัพย์สินที่จะช่วยคุณในการสร้างทรัพย์สิน