การรักษาความมั่นคงของ NISA ไว้ชั่วคราว! ตอนนี้นักลงทุนระยะยาวจะทำอย่างไรเพื่อเพิ่มทรัพย์สินของตนพร้อมลดภาษี?

NISA ไม่เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว ควรเพิ่มผลกำไรและตัดขาดขาดทุน!

อุตสาหกรรมการเงินได้ร้องขอการทำให้ NISA ถาวรถูกเลื่อนออกไปนโยบายเช่นนี้ หากดำเนินต่อไปจนถึงปี 2023 จะเป็นกลุ่มที่ได้รับผลประโยชน์ และหลังจากนั้นคาดว่าจะยังชีพอยู่ไม่ได้ อย่างไรก็ตาม “つみたてNISA” มีแนวทางให้ดำเนินต่อไป

【参考】รัฐบาลเลื่อนการถาวรของ NISA เผชิญกับเสียงวิจารณ์การเอาเปรียบกลุ่มรวย (SankeiBiz)

พูดถึง NISA คือการลงทุนสูงสุด 1.2 ล้านเย็นต่อปี ที่ได้รับการยกเว้นภาษีสำหรับปันผลและกำไรจากการโอน ตั้งแต่ปี 2014 เมื่อภาษีการเงินถูกปรับขึ้นจาก 10% เป็น 20% การแนะนำ NISA ถูกออกแบบให้ส่งเสริมการลงทุนระยะยาว

อย่างไรก็ตาม จากมุมมองของฉันไม่ใช่สิ่งที่ใช้งานง่ายเสมอไป。ระยะเวลายกเว้นภาษีสำหรับการลงทุนระยะยาวกลับมีเพียง 5 ปี ซึ่งสั้นเกินไปอย่างไม่อาจปฏิเสธได้

การลงทุนระยะยาวที่แท้จริงคือการถือครองต่อไปไม่ว่าจะ 10 ปีหรือ 20 ปี ในระบบปัจจุบัน เมื่อครบ 5 ปี จะถูกบังคับขาย

นอกจากนี้ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดคือไม่สามารถทำการคำนวณกำไร-ขาดทุนร่วมกับบัญชีอื่นได้ เนื่องจากไม่สามารถใช้สิทธิ์โครงสร้างภาษีกับบัญชีอื่น จึงไม่มีแรงจูงใจในการขายขาดทุน ดังนั้น หากขาดทุนในขณะนั้นก็ยังคงถือพอร์ตต่อไป

การขายหุ้นที่มีกำไรและถือหุ้นที่ขาดทุนจะเป็นกลยุทธ์ที่เลวร้ายสำหรับการลงทุนระยะยาว。ตรงกันข้ามกับนี้ หุ้นที่มีกำไรควรถือไว้ให้นานที่สุด และหุ้นที่ขาดทุนควรตรวจสอบตัวยุโรปและหากไม่ดีให้ตัดขาดทุนอย่างกล้า

ตัวอย่าง สำหรับพอร์ตของ Buffett มีเกือบทั้งหมดเป็นหุ้นที่มีมูลค่าอยู่ในกำไรและมีการขายเฉพาะหุ้นที่ไม่ดี (เช่น IBM) อย่างถูกต้อง

หุ้นหนึ่งรายการที่ขาดทุน (JP Morgan) ก็ถือมาไม่ถึงหนึ่งปี คงต้องรอการตัดสินใจต่อไป

การขายหุ้นที่ขาดทุนและถือหุ้นที่มีกำไรมีประโยชน์ทางภาษี。

หากทุกปีทำการขายขาดทุนหรือทำให้เสียทุน (ขายแล้วซื้อกลับ) จะสามารถทำสมทบภาษีกับเงินปันผลและกำไร และลดภาษีได้

ในทางกลับกัน กำไรที่ยังไม่ถูกเก็บภาษีจะไม่ถูกเก็บภาษี ดังนั้นหากหุ้นยังเป็นหุ้นที่ดี การถือไว้ต่อไปก็เป็นกลยุทธ์ที่ดีกว่า หากมีความกังวลว่าราคาหุ้นจะร่วงลงในอนาคต ก็ไม่ควรกล่าวว่านั้นคือหุ้นที่ดี

หุ้นที่ดีจริงจะเติบโตจากการพัฒนาของตนเองและเพิ่มมูลค่าที่ซ่อนอยู่。กำไรจากการซื้อขายบ่อยๆ จะถูกคิดภาษีในแต่ละครั้ง แต่กำไรจากหุ้นที่ถือไว้จะไม่ถูกเก็บภาษีจนกว่าจะขาย อันนี้จะต่างกันมากในอีก 20 ปีข้างหน้า

ดังนั้น ในด้านภาษี ข้อความที่ Buffett กล่าวไว้ต่อไปนี้จะมีชีวิตขึ้นมา

กุญแจของการลงทุนในหุ้นคือการซื้อหุ้นที่ดีในเวลาที่ดี และถือไว้ตราบใดที่บริษัทนั้นดี

วอร์เรน บัฟเฟตต์

ผู้ที่ประสบความสำเร็จในการลงทุนหุ้น โดยเฉพาะการ“ถือไว้ต่อเนื่อง” สามารถทำได้。แน่นอนว่าการเลือกหุ้นที่คุ้มค่าควรเป็นพื้นฐานสำคัญที่ต้องมี ฉันพยายามค้นหาหุ้นดังกล่าวทุกวัน

นำแนวคิด “年間120万円” มาประยุกต์ใช้

สิ่งที่ดีเกี่ยวกับ NISA คือการสร้างกรอบ “120万円ต่อปี” ซึ่งมีอิทธิพลต่อวิธีการลงทุนของฉันมาก“กรอบ 1.2 ล้านเยนต่อปี”ซึ่งมีอิทธิพลอย่างมากต่อสไตล์การลงทุนของฉันด้วย

หนึ่งในคำถามที่ทำให้สับสนในการลงทุนคือ “ควรลงทุนเท่าไร” ถึงแม้จะพูดว่า “การลงทุนควรทำด้วยเงินที่เหลืออยู่” แต่จำนวนเงินนั้นหาคำตอบที่ชัดเจนไม่ง่าย

ถ้าเป็น 1.2 ล้านเยนต่อปี ก็เทียบเป็น 10,000 เยนต่อเดือนพิจารณาได้ง่ายพอไหมว่า มีเงินเหลือพอสำหรับลงทุนเดือนละ 10,000 เยนหรือไม่อย่างที่ฉันเคยทำงานไปและเรียน MBA ยังต้องจ่ายค่าเล่าเรียนทีละส่วน ไม่ใช่จ่ายครั้งเดียว นี่ก็มีค่าประมาณเดือนละประมาณ 10,000 เยน ซึ่งเป็นจำนวนเงินที่แม้จะยังเด็กและไม่มีเงินมากก็พอจะจัดหาได้

นี่คือการลงทุนในตนเอง และสามารถนำไปใช้กับการลงทุนในหุ้นได้เช่นกัน กล่าวคือแม้จะไม่มีเงินมากก็สามารถตั้งงบประมาณได้และลงทุนอย่างมั่นใจและไม่ฝืดเคืองということです。

หากตั้งงบประมาณด้วยเงินที่มีเหลือเฟือ จะไม่กังวลกับการลดลงของราคาหุ้นและสามารถลงทุนทุกปีได้ต่อไป โดยไม่ต้องเสี่ยงเกินไป และเหตุผลที่ฉันตั้งงบประมาณปีละ 3 แสนเยนในการดำเนินงานเป็นเพราะเหตุนี้

หากลงทุนปีละ 1.2 ล้านเยนต่อปี เงินภาษีจากกำไรจะไม่เป็นประเด็นมากนัก การเลื่อนการทำให้ NISA ถาวรนั้นถูกวิจารณ์ว่าเป็นการเอื้อประโยชน์ต่อคนรวย แต่นั่นไม่ใช่ความจริงคนรวยไม่สนใจ NISAจริงๆ

สิ่งสำคัญจริงๆ คือการพัฒนาทักษะการลงทุนมากกว่าเรื่องภาษี ด้วยงบประมาณประจำปีที่ไม่กำกวมหรือฝืนฝืนลงทุนอย่างมั่นคง และพัฒนาให้ถึงจุดที่พูดได้ว่า NISA ไม่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มทรัพย์สินของคุณNISA ไม่เกี่ยวข้องกับฉัน

เมื่อ Nikkei ทำระดับสูงสุดตั้งแต่ต้นปี ควรลงทุนหรือไม่?

ฉันจะพูดถึงตลาดด้วย

ราคาหุ้นยังคงสูงขึ้นดัชนี Nikkei หลักสูงสุดตั้งแต่ต้นปีถูกทำลายเมื่อวันศุกร์แล้ว

เบื้องหลังการขึ้นมาจากอะไรการผ่อนคลายทางการเงินทั่วโลกน่าจะใช่ แต่อย่างไรก็ตาม เงินยังคงไหลเข้าสู่หุ้นญี่ปุ่นที่มีแนวโน้มดี จนเห็นได้ชัดว่าหุ้นขนาดใหญ่มีการขึ้นราคามากกว่าหุ้นขนาดเล็ก

ในสภาพการณ์แบบนี้ การซื้อขายโดยไม่ระมัดระวังจะไม่เกิดประโยชน์。แม้จะมีรูปแบบการลงทุนที่ต่างกัน แต่ cis แห่งหุ้นที่เป็นที่รู้จักในชื่อ “ผู้ชายที่ทำให้ Nikkei เคลื่อนไหว” ก็ได้พูดไว้ดังนี้

สำหรับการลงทุนระยะยาวก็ยังคงไม่ฝืนฝืน ดำเนินการถือครองและคงไม่มีกิจกรรมการซื้อขายมากนัก ฉันยังคงมองหาหุ้นที่ดีและนิ่งเงียบการรอคอยก็เป็นสิ่งสำคัญในการลงทุนด้วย

★โปรดดูช่อง YouTube ของ Tsunami Investment Advisors ด้วย★