【หุ้นสหรัฐ】คนวัยสี่สิบกว่าๆ สร้างพอร์ตโฟลิโอด้วยแนวคิดความเสี่ยงระดับกลาง-ต่ำ
สวัสดีครับ ผม Lehman1980 (リー ман) นักลงทุนมืออาชีพที่อายุสี่สิบกว่าๆ ยินดีที่ได้รู้จักครับ
บล็อกการลงทุนเน้นการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์（https://saitama.website/）กำลังดำเนินการอยู่
ครั้งนี้ ได้รับคำขอจาก GogoJungle ให้เขียนบทความเกี่ยวกับการลงทุนในหุ้นของสหรัฐอเมริกา
สำหรับผู้ที่เคยทำการซื้อขายหุ้นญี่ปุ่นและกองทุนรวมแล้ว แต่ยังไม่เริ่มลงทุนตรงในหุ้นสหรัฐฯ และมีความสนใจ
ผมคิดว่าควรเขียนบทความอย่างไรดีนะ?
ในบทความแรกนี้ ผมจะเขียนเกี่ยวกับทัศนวิสัยการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ และพอร์ตโฟลิโอของผม
แนวคิดการลงทุน
สำหรับตลาดหุ้นสหรัฐฯ ผมมีท่าทีเชิงบวกมากกว่าแนวกลางๆเป็นกลางในเชิงแนวโน้ม
พอร์ตโฟลิโอใช้นโยบาย Core-Satellite โดยใช้ ETF สี่ชนิดเป็น Core (85%) และหุ้นเดี่ยวหกชนิดเป็น Satellite (15%)
（สถานะเมษายน 2019）
Core ประกอบด้วย 3 ชนิดคือ VTI (35%) SPYD (40%) PFF (10%) เน้นคุณค่าจากการจ่ายเงินปันผลสูง
Satellite ประกอบด้วย ABBV, CSCO, KO, MO, MSFT, PYPL, T, V จำนวน 8 ชนิด
โดยปกติจะเป็น 2.5% ต่อชนิด x 6 ชนิด = 15% แต่ MO ถึงกับทำให้พอร์ตเมื่อสะสมลดลงไปถึง 10% ได้เลย
ซึ่งจากแนวทางเดิม ตอนนี้เกินกว่าช่องทางที่กำหนด ลำบากเลยนะครับ ฮ่าๆ
หาก ETF มีสัดส่วนมาก จะได้ประโยชน์จากการขยายตัวของตลาดโดยรวม และหันมาเน้น ETF ที่จ่ายสูงถึง 50% เพื่อ
สร้างอินคัมไฟน์เป็นศูนย์กลาง และตั้งเป้าหมายการลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับกลาง-ต่ำแบบไมลด์โลว์ริสก์
ที่นี่ คำจำกัดความของความเสี่ยงคือความผันผ kalที่สูงหรือต่ำ และแบ่งได้ดังนี้
高リスク：หุ้นกลุ่มเติบโต（หุ้นที่จ่ายปันผสมไม่ได้）、หุ้นขนาดเล็ก, ETF หุ้นประเทศเกิดใหม่
ミドルリスク：S＆P500, Dow, Nikkei 225, อินเด็กซ์ ETF ประเทศพัฒนาแล้ว
ミドルローリスク：หุ้นบริษัทยักษ์ใหญ่ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูง (หุ้นคุณค่า) และ ETF ที่จ่ายสูง, พันธบัตรรัฐบาลคุณภาพดี, หุ้นบุลลี่ล้อร
ローリスク：พันธบัตรรัฐบาลที่มีคะแนนสูง（ญี่ปุ่น/สหรัฐ）
มีการเคลื่อนไหวทุกวัน และผมตั้งใจปรับสมดุลเป็นระยะ
ข้อมูล ETF ที่ถืออยู่
VTI（Vanguard Total Stock Market ETF）ตั้งแต่ตั้งตลาดเฉลี่ยตอบแทน: 7.25% ต่อปี（ตั้งตลาด：2001）
SPYD（SPDR S TR/S&P 500 HIGH DIVID ETF）ตั้งแต่ตั้งตลาด: อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยในปีละ 11.75%（ตั้งตลาด：2015）
PFF（iShares S&P US Pref Stock Idx Fnd）ตั้งแต่ตั้งตลาด: 4.36% ต่อปี（ตั้งตลาด：2007）
สำหรับบุคคลทั่วไป การกระจายการลงทุนไปยังหุ้นบุริมสิทธิ์และตราสารที่มีลำดับชั้นสูงเป็นไปได้ยาก
มีความผันผ้วน้อยกว่า และอยู่ใกล้กับ ETF ตราสารหนี้มากกว่า
ข้อมูลหุ้นที่ถืออยู่
สำหรับหุ้นที่ถืออยู่ บอกเป็นสัดส่วนตามภาคส่วนและเหตุผลในการเลือกหุ้น (ภาพ: ราคา close 4 ตุลาคม แหล่งข้อมูล FINVIZ)
ภาคเทคโนโลยี (ไฮเทค)
CSCO (Cisco Systems): ผู้ผลิตอุปกรณ์เครือข่ายและโซลูชันชั้นนำ
PYPL (PayPal Holdings): ธุรกิจชำระเงินทางอินเทอร์เน็ตและโอนเงินใหญ่ (ก่อตั้งโดย Elon Musk จาก Tesla)
MSFT (Microsoft): ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์รายใหญ่
V (Visa): เครือข่ายการชำระเงินชั้นนำ
ภาคสุขภาพ (ยา)
ABBV (AbbVie): บริษัทชีวเวชภัณฑ์ใหม่ในชิคาโก และใหญ่ที่สุดในโลก
สินค้าอุปโภคบริโภค (สินค้าจำเป็น)
KO (Coca-Cola): ผู้ผลิตน้ำอัดลมยักษ์ใหญ่ที่ทุกคนรู้จัก
MO (Altria Group): ผู้ผลิตและจำหน่ายบุหรี่ในสหรัฐฯ หลังแยกบริษัทจาก Philip Morris
บริการสื่อสาร (โทรคมนาคม)
T (AT&T): บริษัทโครงสร้างพื้นฐานด้านโทรคมนาคมที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐ ะ เป็นเจ้าของ Warner Brothers ด้วย
ในปัจจุบัน ผมกำลังดำเนินการคัดเลือกหุ้นเดี่ยวและปรับสมดุลเพื่อเพิ่มสัดส่วน ETF และ
เพื่อให้ได้รับเงินปันผลอย่างมั่นคงในแต่ละปี
การลงทุนในบริษัทระดับโลกโดยตรง และเมื่อเทียบกับบริษัทญี่ปุ่น อัตราการจ่ายเงินปันผลที่สูงขึ้นคือลักษณะเด่นสำคัญของการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ
เป้าหมายระยะกลาง 5 ปี ตั้งไว้ที่มูลค่าการบริหาร 150,000 USD และเงินปันผลประจำปี 6,000 USD
แล้วพบกันใหม่ในครั้งต่อไปนะครับ!
