【การซื้อขาย】ตอนที่ 23: คำสั่งของคุณยังไม่ถึงทะเลหรอ!? กับดักหวานของ "โบรกเกอร์ FX" และความจริงอันโหดร้าย??

ครั้งก่อน (ครั้งที่ 22) เราได้พูดถึงความคึกคักของตลาดฟิวเจอร์สที่มีผู้เป็นเจ้าของฟาร์มและผู้บริหารการเงินในวอลล์ Street รวมตัวกัน และความน่ากลัวของเลเวอเรจที่ทำให้มูลค่าหลายพันล้านทำงานด้วยเงินทุนไม่มากนัก ตลาดฟิวเจอร์สที่มีกฎระเบียบเข้มงวด เป็นสนามรบที่หากขาดการบริหารความเสี่ยงจะสูญเสียเงินทุนไปในพริบตา

คราวนี้ เราจะลงลึกถึงโลกของ “FX (การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ)” ซึ่งได้รับความนิยมสูงสุดในกลุ่มเทรดเดอร์บุคคลในญี่ปุ่น และทุกคนสามารถเริ่มต้นได้ง่ายๆ ด้วยแอปบนสมาร์ทโฟน

สรุปก็คือ ในบทที่ 8 นี้ ดร. เอลเดอร์ ได้ออกคำเตือนที่รุนแรงที่สุดกับ FX

ในหน้าจอกราฟที่คุณเห็นทุกวัน มีใครมีกำไรจากไหนบ้าง และทำอย่างไรถึงทำกำไรได้หรือไม่? คราวนี้ เราจะพูดถึง “ด้านมืดที่โครงสร้างการเงินพยายามปิดบัง” ของ FX อย่างตรงไปตรงมา อาจดูน่าตกใจกันบ้าง แต่เป็นความจริงที่คุณควรรู้เพื่อปกป้องเงินทุนที่มีค่า

1. โลกที่มีมูลค่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน คือ “มหาสมุทรโลกแห่งการซื้อขาย”

ก่อนอื่น ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (foreign exchange market) เป็นคลาสสินทรัพย์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ตลาดนี้เปิดทำการตลอด 24 ชั่วโมงตั้งแต่วันอาทิตย์ถึงวันศุกร์ และปริมาณการซื้อขายต่อวันก็สูงถึงมากกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ (หลายร้อยล้านล้านเยน) ประมาณการส่วนใหญ่ของการเทรดสกุลเงินไม่ใช่เพื่อทำการป้องกันความเสี่ยงของผู้ส่งออก-นำเข้า แต่เพื่อการเก็งกำไรจากการเคลื่อนไราคะ

จนถึงตอนนี้ ฟังดูเหมือนตลาดที่มีสภาพคล่องสูงและยอดเยี่ยมใช่ไหม ปัญหาคือ ไม่ใช่ทะเลแห่งนี้ แต่บันไดทางเข้าที่เราใช้งานไปถึงทะเลนั้น

2. ศัตรูที่ใหญ่ที่สุดคือ “นายหน้าผลประโยชน์ที่อยู่ในร่างหน้าจอ FX”

เวลาคุณเทรดหุ้นหรือฟิวเจอร์ส นายหน้าคือ “ผู้แทน” ที่ส่งคำสั่งของคุณไปยังตลาด พวกเขาหากำไรจากค่าธรรมเนียมการเทรด

แต่ “นายหน้าผู้เชี่ยวชาญ FX” ที่หลายคนเปิดบัญชีไม่ใช่ผู้แทนของคุณ พวกเขาเป็นฝ่ายตรงข้ามของคุณ

• ผลกำไรที่ขัดแย้งกันโดยสิ้นเชิง:นายหน้าคนส่วนใหญ่จะเข้าคู่กับตำแหน่งตรงข้ามกับการเทรดของคุณ นั่นหมายความว่าถ้าคุณขาดทุน เงินนั้นจะกลายเป็นกำไรของนายหน้าฟอร์ม FX พลิกกลับในทางที่คุณทำกำไร นายหน้าจะเสียเงินด้วยตัวเอง

• คำสั่งไม่ถึงทะเล (การเล่นภายในองค์กร):นายหน้าหลายรายไม่ส่งคำสั่งของคุณไปยังตลาดฟอเร็กซ์จริง (ตลาด Interbank) แต่เก็บไว้ในระบบคอมพิวเตอร์ภายในองค์กร ซึ่งเรียกว่า “การเทรดนอกตลาด” ซึ่งการเทรดจริงไม่เกิดขึ้น และบันทึกไว้เป็นบันทึกดิจิทัลเท่านั้น

3. ความบ้าคลั่งที่ว่า “เงินของลูกค้าคือเงินของเราแต่แรก”

เหตุผลที่นายหน้าไม่ส่งคำสั่งของคุณออกสู่ตลาดจริงนั้นเรียบง่ายมาก

“ทำไมต้องแบ่งปันทรัพย์ที่ลูกค้าให้มาซึ่งเป็นรางวัลที่ได้มาให้กับคนอื่นด้วย?”

นี่คือความจริงของพวกเขา เพราะเชื่อมั่นอย่างมากว่าลูกค้าจะเสียเงินทั้งหมด เงินที่ฝากไว้กับ FX นายหน้าจะถือว่าเป็นทรัพย์สินของพวกเขาเองตั้งแต่แรก และจริงๆ หลายบริษัทจ่ายค่าตอบแทนให้กับพนักงานที่พาลูกค้ามาโดยใช้เงินของลูกค้าเป็นฐาน

4. วัตถุประสงค์ที่น่ากลัวของเลเวอเรจที่รุนแรง

แล้วเราจะทำอย่างไรให้ลูกค้าขาดทุนอย่างแน่นอนและรวดเร็วที่สุด? อาวุธร้ายแรงที่สุดคือ “เลเวอเรจที่สูงผิดปกติ”

• กับดักที่ถอนทุนได้ในพริบตา:นายหน้าฟอเร็กซ์ให้เลเวอเรจถึง 100 เท่า หรือถึง 400 เท่า เพื่อให้ลูกค้าเสียเงินอย่างแน่นอน (แม้ในญี่ปุ่นจะมีข้อบังคับ แต่ต่างประเทศ FX ยังมีอยู่)

• การล้มละลายเพียงไม่กี่การเคลื่อนไหว:ผู้เริ่มต้นที่มีเงินเพียง 1000 ดอลลาร์สามารถเปิดสถานะ 100,000 ดอลลาร์ได้ หากราคาขยับเล็กน้อยในทิศทางที่ไม่เอื้อต่อคุณ ลูกค้าจะเสียเงินทั้งหมด และนายหน้าจะได้กำไรโดยไม่ต้องเสี่ยง

จากข้อมูลจริง เจ้าหน้าที่ระดับสูงของ CFTC (คณะกรรมการการค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐ) กล่าวถึงว่า “การซื้อขายสกุลเงินวันนี้กลายเป็นการฉ้อโกงที่เกิดขึ้นมากที่สุด” และเดอะวอลล์สตรีทเจอร์นัลรายงานว่า “ความเสียหายเฉลี่ยของผู้เสีย FX อยู่ที่ประมาณ 15,000 ดอลลาร์”

5. วิธีแก้ปัญหาของมืออาชีพ: ย้ายไปสู่สนามที่ยุติธรรมกว่า คือ “ฟิวเจอร์สสกุลเงิน”

อาจคิดว่า “งั้นเราจะเลิกการเทรดสกุลเงินไปเลยดีไหม?” ไม่ต้องกังวล ดร. ได้เสนอทางออกที่ชัดเจน