「แม้จะถูกเพียง 1 เยน ก็ซื้อให้ถูกลง！」กุญแจสู่พ performance ในการลงทุนระยะยาวอยู่ที่ราคาซื้อ
บริการที่ปรึกษาการลงทุนที่ฉันมีให้ในอดีตเป็นการระบุหุ้นที่แนะนำให้สมาชิกซื้อเมื่อถึงเวลาที่พวกเขาต้องการ เนื่องจากเชื่อว่าหุ้นที่มีคุณภาพสูงและราคาถูกจะทำกำไรได้ในระยะยาวหลายปี
ซื้อหุ้นชิ้นเดียวกัน แต่บางคนได้กำไร บางคนขาดทุน
เพราะเป็นการลงทุนระยะยาวจึงคิดว่าไม่จำเป็นต้องใส่ใจกับจังหวะการซื้ออย่างละเอียด। ฉันเองก็มีช่วงที่ซื้อในจังหวะที่ไม่เหมาะสมบ่อยครั้ง
เมื่อวันหนึ่งมุมมองต่อหุ้นที่แนะนำเปลี่ยนไปและฉันก็แนะนำให้ขายกำไร การขึ้นมาจากช่วงที่แนะนำอยู่ประมาณ 10% แม้ว่าจะไม่มีกำไรที่สูงมาก แต่ก็คิดว่าดีกว่าขาดทุน
อย่างไรก็ดี ความตอบรับจากสมาชิกกลับแตกต่างกันมากมีคนขอบคุณที่ทำกำไร และมีคนด่าว่าขาดทุนกัน
จากความต่างกันของปฏิกิริยา ฉันเริ่มคิดว่า
“บริการนี้มีอะไรบางอย่างผิดปกติ”
ฉันคิดเช่นนั้นต่อไป เนื่องจากวิธีการเดิมที่ปล่อยให้สมาชิกเลือกจุดซื้อเองราคาซื้อแตกต่างกันไปตามแต่ละบุคคลดังนั้น
ถ้าวิเคราะห์ให้ดี ความจริงก็คือย่อมเป็นเช่นนั้น อย่างไรก็ตามโดยอธิบายถึงการลงทุนระยะยาวเป็นการอ้างเพื่อไม่คิดลึกซึ้งมากนี่เป็นความผิดพลาดครั้งใหญ่
ผลลัพธ์ต่างกันอย่างสิ้นเชิงระหว่างซื้อที่ 90 เยน กับ 110 เยน
แน่นอน ถ้าหุ้นที่ 100 เยนจะขึ้นไปที่ 200 เยน ไม่ว่าจะซื้อที่ 90 เยนหรือ 110 เยน จะมีกำไรในระดับหนึ่ง
แต่ถ้าจำเป็นต้องขายที่ 100 เยน จะต่างกันมากระหว่างซื้อที่ 90 เยน กับ 110 เยน โดยมีกำไรหรือขาดทุนที่ต่างกันอย่างมากกำไรหรือต้นทุนต่างกันอย่างมากขึ้นอยู่กับราคาซื้อ
คำแนะนำของฉันไม่ได้แม่นยำทุกครั้ง บางครั้งถูกบังคับให้ตัดขาดทุนหรือขายก่อนถึงเป้าหมาย เพื่อไม่ให้ขาดทุน สิ่งสำคัญคือราคาซื้อมีบทบาทสำคัญมาก
แน่นอน หากราคาขึ้นเป็น 200 เยนและมีกำไร ก็ยังดีกว่าถ้าซื้อที่ 90 เยนมากกว่า 110 เยน ความแตกต่างของอัตราการเติบโตคือ 82% กับ 122%การยึดติดกับราคาซื้อจะปรับปรุงประสิทธิภาพการลงทุนอย่างมาก。
| ราคาซื้อ/ราคาขาย | 100円 | 200円 |
| 90円 | +11% | +122% |
| 110円 | ▲9.1% | +82% |
พัฒนาเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่สามารถบอกได้ว่า “จะซื้ออะไร เมื่อไร และที่ราคาเท่าไหร่”
ฉันคิดใหม่ถึงการเป็นที่ปรึกษาการลงทุน หุ้นที่แนะนำเป็นสิ่งสำคัญ แต่เหนือกว่านั้นคือ“จะซื้อเมื่อไรและที่ราคาเท่าไร” คือสิ่งที่ควรให้คำแนะนำจริงๆนั่นคือเหตุผล
ดังนั้นฉันจึงตัดสินใจใช้ “การใช้งานแบบ Pilot” เพื่อระบุราคาซื้อและจังหวะการซื้อขายที่เหมาะสม ทันเวลา เพื่อให้สมาชิกตัดสินใจได้โดยไม่ลังเลมากนักนั่นคือจุดมุ่งหมาย
จากการลงทุนที่มุ่งเน้นราคาซื้อ ปัจจุบันมีเงินฝากประมาณ 2,000,000 เยนและมีกำไรประมาณ 15% (30万เยน) มีหุ้นที่มีการเติบโตสูงช่วยหนุน แต่มีหุ้นที่ดูไม่โดดเด่นถูกซื้อในราคาถูก ดังนั้นจึงรักษากำไรไว้ได้เกือบทั้งหมด
การลงทุนระยะยาวคือการรออย่างเงียบๆ จนมูลค่าได้รับการ realization ดังนั้นราคาซื้อจึงไม่ใช่ทั้งหมด
เปรียบเสมือนแม่บ้านที่เปรียบเทียบโบรชัวร์ซูเปอร์มาร์เก็ต“จะซื้อให้ถูกที่สุดเท่าที่จะทำได้”ฉันตั้งใจทำอย่างจริงจัง
