เลเวอราจ์มีความเสี่ยงหรือไม่? มือใหม่ควรทำการเทรดด้วยเลเวอราจ์ต่ำหรือไม่? คำตอบต่อคำถามนี้

「FXมีเลเวอเรจจึงอันตราย นั่นคือเหตุผลที่การลงทุนในหุ้นจึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า」

「ผู้เริ่มต้น FX ควรเริ่มด้วยเลเวอเรจที่ต่ำประมาณ 2-3 เท่า」

「25 เท่าคือเลเวอเรจสูง นี่คือทางเข้าสู่หายนะ」

ในโลกการลงทุน โดยเฉพาะนักลงทุนดัชนีที่มองว่าเป็นความยุติธรรมเพียงอย่างเดียว หรือการสื่อสารด้านการลงทุนในหุ้น จะมีคำพูดเช่นนี้ถูกท่องซ้ำราวกับคาถา

จริงอยู่ที่มีผู้ที่เสียเงินอย่างรวดเร็วเมื่อใช้เลเวอเรจ แต่ผมจะยืนยันอย่างชัดเจนว่า「เลเวอเรจ＝ความชั่ว」เป็นการตัดสินแบบไม่คิดและหลีกเลี่ยงโดยไม่พิจารณา เป็นความคิดที่ผิด

โดยเฉพาะกับพวกเรา นักเทรดรายย่อยที่มีเงินทุนน้อย เลเวอเรจอาจกลายเป็น「อาวุธเดียวที่ผู้ที่ไม่มีทรัพย์สินยังคงสร้างทรัพย์สิน」ได้

ถ้าคุณมีภาพ「เลเวอเรจ＝หนี้＝น่ากลัว」และหลบเลี่ยง FX อยู่ ผมคิดว่าคุณจะได้คุณค่าจากการอ่านบทความนี้จนจบ

เพราะ FX เป็นสิ่งที่คุณพบเจอในชีวิต ไม่กี่ส่วนนึงจะลงทุน และจริงที่ว่าประมาณ 90% จะสูญเสียเงินและออกจากตลาด

แต่สิ่งนั้นมาจากความผิดพลาดที่เกิดขึ้นเมื่อไม่มีความพยายามที่จะจัดการความโลภ หรือเมื่อเข้าสู่ FX ด้วยความต้องการที่จะเพิ่มเงินแบบชั่วคราวเมื่อมีเงินเหลือ

หากคุณเข้าใจการใช้งานเลเวอเรจอย่างถูกต้อง และมีทัศนคติเรียนรู้อย่างอ่อนน้อมจนถึงการเชี่ยวชาญ คุณจะกลายเป็นหนึ่งใน 10% ที่สร้างเงิน หรืออย่างน้อยก็เป็นผู้ที่ไม่ขาดทุน

ดังนั้น แทนที่จะหลีกเลี่ยง FX ด้วยภาพลบของเลเวอเรจ ให้เตรียมความรู้ที่ถูกต้องไว้เผื่อวันหนึ่งคุณอยากเข้ามา หรือไม่เข้ามาก็ได้ เพราะความรู้เหล่านี้จะช่วยปกป้องคุณเมื่อคุณมีความสนใจใน FX ในหลายช่วงชีวิต

「การไม่รู้วิธีใช้งานจริงๆ」คือศัตรูที่แท้จริง

ครั้งนี้เราจะขจัดความกลัวที่คลุมเครือและเปลี่ยนเลเวอเรจจาก “ยาฉุกเฉินอันตราย” ไปเป็น “อุปกรณ์เร่งความเร็วที่ทรงพลัง”的思考法

เหตุผลที่คนจำนวนมากกลัวเลเวอเรจมาจากความรู้สึกผิดที่ต้องเคลื่อนไหวเงินที่ไม่สมควรได้ อย่างไรก็ตามแก่นแท้ของเลเวอเรจในการลงทุนไม่ใช่หนี้สิน

เลเวอเรจคือ「ฟังก์ชันลดเวลา」

เป็นความจริงที่โหดร้าย แต่มหากาพย์ความเหลื่อมล้ำตามทุนทรัพย์นั้นมีอยู่จริง ตัวอย่างเช่น หากคนรวยที่มีเงิน 1 ร้อยล้านใช้การลงทุนด้วยอัตราผลตอบแทน 5% ต่อปี จะมีรายได้ 5 ล้านบาทต่อปีโดยไม่ต้องทำอะไร ในขณะที่ถ้ามีเงิน 1 หมื่นบาทที่สะสมมาด้วยความพยายามได้ผลตอบแทน 5% ในปีเดียว ก็จะได้เพียง 5,000 เยอะส์ ซึ่งอาจหายไปในการคืนค่าฟุ่มเฟือยหนึ่งครั้ง

ถ้าจะสร้างทรัพย์สินจากการซื้อขายสินค้าทางเดิมๆ ด้วยเลเวอเรจเดิมเพียงเล็กน้อย จะหมดอายุการใช้งานก่อนที่ดอกเบี้ยทบต้นจะเห็นผล

ที่นี่「เลเวอเรจ」จะปรากฏขึ้น เป้าหมายคือการเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุน ทำให้การสร้างทรัพย์สินที่น่าจะใช้เวลา 25 ปี สร้างขึ้นภายใน 1 ปี นั่นคือการ「เสี่ยงเพื่อซื้อเวลาด้วยเงิน」สถานะนี้

หากการลงทุนแบบสะสมคือ “การทำให้เวลาทำงานให้เรา” แล้วการลงทุนด้วยเลเวอเรจคือ “การทำให้เวลาหดสั้นลง” ทั้งสองไม่ใช่ความดีหรือความชั่วที่แน่นอน และถ้าคุณต้องการก้าวขึ้นมาจากเงินน้อยๆ อะไรที่คุณควรเลือกก็เห็นได้ชัด

「แต่ถ้าเลเวอเรจสูงขึ้น ผมจะมีบาดแผลร้ายในไม่ช้าดูเหมือน」

การมีสติในการรับรู้ความเสี่ยงเช่นนี้เป็นสิ่งสำคัญมาก

แต่ไม่มีใครพูดว่า「รถจะชนจึงควรเดินตลอดชีวิต」

คุณจะฝึกทักษะการขับขี่และเรียนรู้วิธีเหยียบเบรกในโรงเรียนสอนขับรถ

เลเวอเรจก็เหมือนกัน

คนที่ออกจากตลาดจำนวนมากมักจะเป็นคนที่ขับรถโดยไม่ใช้เบรกและมาวางฟลุคเข้าไปเต็มที่

นั่นหมายถึงขาดทักษะตัดขาดขาดทางและกำลังเสี่ยงด้วยล๊อตเต็ม

・ปล่อยให้อารมณ์นำพาเข้าไปในดินแดนที่มีความเสี่ยง

・ถ้าหันหลังกลับและคิดว่า「ต้องกลับมา」และไม่ตัดขาด

・ยิ่งล้างแผลด้วยการเพิ่มคำสั่งซื้อขายที่ต่อเนื่องยิ่งทำให้บาดแผลกว้างขึ้น

ทั้งหมดนี้ไม่ใช่เพราะเลเวอเรจเป็นเลวร้าย แต่เป็นเพราะ「การบริหารเงิน (Money Management)」ยังไม่พร้อม

เลเวอเรจเป็นเพียง「ผู้ขยาย」 หากทักษะการเทรดของคุณบวก จะขยายกำไรให้มากขึ้น แต่ถ้าคุณลดลง (ไม่มีแผน) จะทำให้ขาดทุนมากขึ้น

สิ่งที่จำเป็นคือการบริหารการขาดทุน

・ไม่เสี่ยงเกินขอบเขตเงินที่กำหนดไว้ถึงแม้จะอารมณ์ร้อน

・ถ้ารู้สึกว่าเป็นการเทรดที่มีการอธิษฐาน ให้ตัดขาดขาดทุน

・ก่อนที่บาดแผลจะลุกลาม ให้รีเซ็ตชั่วคราวและตรวจสอบกฎ

สิ่งเหล่านี้จำเป็น

ในแง่นี้ FX คือ "กระจก" ที่สะท้อนทักษะและสภาวะจิตใจของคุณ

แล้วจะทำอย่างไรให้เลเวอเรจกลายเป็นมิตรกับเราจริงๆ ผู้เชี่ยวชาญพนักงานเทรดเดอร์และผู้พัฒนา EA (การซื้อขายอัตโนมัติ) ทำงานโดย「การออกแบบย้อนกลับ」

ผู้เริ่มต้นคิดแบบนี้

×「เงิน 10万円นี้จะใช้เลเวอเรจสูงสุดเพื่อชนะ」

ผู้ชนะคิดแบบนี้

◎「ขาดทุนที่ยอมรับได้จากการเทรดนี้คือ 2% ของเงินทุน 10万円 (2000円) ขาดทุนได้ด้วย 20 pips ดังนั้นจำนวนล็อตที่สามารถวางได้คือเท่านี้」

ในกระบวนการคิดนี้「เท่าใดเท่าเลเวอเรจ」ไม่ใช่เรื่องสำคัญ สิ่งสำคัญคือ「เมื่อขาดทุนจะเสียเท่าไร」ถูกกำหนดไว้แล้ว

หากคุณวางคำสั่งขาดทุนอย่างถูกต้อง (คัทลอส) และควบคุมจำนวนเงินที่สูญเสียได้ ไม่ว่าคุณจะใช้เลเวอเรจ 10 เท่าหรือ 100 เท่าก็จะเสียเพียง「2000円ที่กำหนดไว้ตั้งต้น」เท่านั้น

จริงๆ หากมีข้อมูลการทดสอบย้อนหลังที่ยาวนานและอยู่ในสถานะที่คาดหวังผลกำไรและขาดทุนชัดเจน

ในกรณีนั้น ไม่ใช่การปรับเลเวอเรจเพื่อเพิ่มหรือลดผลกำไร แต่เป็นการปรับจำนวนล็อตที่投入

ตัวอย่าง สมมติว่าเรามี 150,000 ଯน, ดอลลาร์สหรัฐ/เยนที่ 150 เยนต่อดอลลาร์

ถ้าเทรดด้วยเลเวอเรจ 1 เท่า จะสามารถเทรดได้ 1,000 สัญญา หรือ 0.01 ล็อต (ระดับมาร์จิ้นใกล้เคียง)

ถ้าเทรดด้วยเลเวอเรจ 25 เท่า จะสามารถเทรดได้ 25,000 สัญญา หรือ 0.25 ล็อต (ระดับมาร์จิ้นใกล้เคียง)

（อธิบายเป็น 10,000 สัญญาต่อ 1 ล็อต）

ยกตัวอย่าง หากสั่งซื้อใน 0.01 ล็อต จะมีค่าเฉลี่ยกำไรต่อปีประมาณ 3,000円 และ最大 drawdown ในทดสอบย้อนหลังก็คือ 150円

ในกรณีนี้

หากซื้อ 0.01 ล็อตด้วยเลเวอเรจ 1 เท่า จะได้กำไร 0.01 ล็อต และ

หากซื้อ 0.01 ล็อตด้วยเลเวอเรจ 25 เท่า จะได้กำไร 0.01 ล็อตเหมือนกัน

โดยคาดหวังกำไร 10,000円 และขาดทุนสูงสุด 500円ในดรอว์ดาวน์

อย่างไรก็ตาม หากใช้เลเวอเรจ 25 เท่า คุณสามารถสั่งซื้อได้ถึง 0.25 ล็อต

คาดหวังกำไร 250,000円 และขาดทุนสูงสุด 12,500円 จึงรับความเสี่ยงได้มากกว่า

เงินทุน 150,000円 หากลงทุน 0.25 ล็อตจริงๆ อันตรายสูงมาก ควรลดลงให้เหลือ เช่น 0.1 ล็อต ซึ่งคาดหวังกำไร 100,000円 และขาดทุนสูงสุด 5,000円

ถ้าคุณมีทุน 150,000円 และสามารถเพิ่มทรัพย์สินได้ถึงระดับนี้ ถือเป็นเรื่องที่ไม่เสียหาย

แน่นอนว่ามีความเสี่ยง แต่เลเวอเรจคือ「ทำให้แม้มีเงินไม่มากก็สามารถเทรดได้มากขึ้น」

อย่างไรก็ตาม เมื่อจำนวนล็อตขยายออก ความเสียหายที่คาดการณ์ไว้ก็จะขยายตาม

หากกำหนด「ขาดทุนไว้ที่ 2000円」 ก็สามารถตั้งเงื่อนไขว่า「จะจำกัดที่ 0.04 ล็อต」ได้

ในกรณีนี้ ไม่ว่าเลเวอเรจ 4 เท่ หรือ 25 เท่า ก็ไม่ต่างกัน

(มาร์จิ้นอัตราการคงรักษาเปลี่ยนแปลงไป ดังนั้น เลเวอเรจ 4 เท่ อาจทำให้ถูกล้างพอร์ตได้สูงขึ้น ซึ่งเป็นความแตกต่างที่ต้องระวัง)

เมื่อเข้าใจเช่นนี้ จะเห็นว่าเลเวอเรจไม่ใช่เหตุให้กลัว แต่การวางล็อตมากเกินไปคือสิ่งที่น่ากลัวกว่า

ดังนั้นสิ่งที่เหลือคือการตัดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสผลตอบแทนอย่างมีเหตุผลและแนวคิดทางธุรกิจที่เย็นเย็น

เลเวอเรจไม่ใช่ศัตรู มันเป็น boosters เพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหายและเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังในการลดระยะเวลา

โดยทั่วไปควรคิดถึงเลเวอเรจที่ 25 เท่าและปรับล็อตให้ขาดทุนที่คาดการณ์ได้ไม่เกิน 2-4% ของทรัพย์สิน

(แน่นอน ถ้าเพื่อต้องการลงทุนด้วยเหตุผลการให้ผลตอบแทนสูงและใช้เลเวอเรจต่ำ ประมาณ 1-3 เท่า ก็เป็นคำตอบที่ถูกต้อง)

หากเกิดข้อผิดพลาดเกี่ยวกับเลเวอเรจ มันไม่ใช่เลเวอเรจเองที่เป็นปัญหา

ความโลภที่ต้อง「ทำกำไรเร็ว」「ไม่อยากยืนยันการขาดทุน」 และการเทรดโดยไม่วางแผนเป็นต้นเหตุที่ต้องแก้ไข

เริ่มจากการเทรดด้วยเงินน้อยๆ กำหนดวงเงินขาดทุนสูงสุด แล้วคำนวณขนาดล็อตกลับคืนให้คุณลองฝึกฝน วิธีนี้หากสามารถยึดหลักวินัยได้ เลเวอเรจก็จะไม่ทรยศคุณ

ถ้าเป็นการเทรดที่มีค่าเฉลี่ยกำไรเป็นบวก เมื่อเทรดไปเรื่อยๆ กำไรจะมากกว่าเสีย

ควรกลัวอย่างถูกต้อง ใช้เลเวอเรจอย่างถูกต้อง และอนาคตที่คุณสามารถคว้ากับเงินทุนขนาดเล็กก็รออยู่ข้างหน้า