【考察記事】長期投資を考える。~銘柄選定からポートフォリオを組むまでやってみた~Part1
どうも、廣瀬です。
今回は考察記事ということで、
短期集中、数回に分けて、出来れば毎日更新していきたいなという企画です。
発端としては、友人に
『周平、1億円あったら何の銘柄に投資するん?』と聞かれて、パッと答えれなかったのが良くないなと思いまして?
今回は長期投資についてじっくり考えてみることにしました。
これまで僕は株式においても短期投資、長くても数か月~1年程のスイングがメインでしたし、別企画でやってるようなテンバガー銘柄、いわゆる成長株投資を軸に考えていました。
ですが、株式投資の醍醐味はやはり『時間を味方につける』こと。大きな資産を形成するには避けては通れない道だと思いますので、この機会に企画としてやっていきたいと思います?
流れとしては、
具体的な銘柄をあげる→調査。
そして最後はポートフォリオを組むというところまでやってみたいと思います。
それでは早速。
まず、今回の前提としては、
・長期投資(10年以上)
・投資対象は株式のみ
・資金は余剰資金1億円
と仮定します。
◆戦略
まず、最も大事な戦略から考えていきましょう。
長期投資をする際にまず考えたいのは、配当があるかどうか。そして配当利回り。
あの天才アインシュタインが『人類の一番の発明は複利だ』と言ったほど、『複利』というのはすごいみたいです。
やはり時間を味方につけるという意味でも、この配当という部分は外せないところ。
例えば
【配当利回りが3%だった場合】
・10年
引用元:野村證券
1億3400万円になります。
・20年
20年だと1億8000万円にもなります。(元本1000万円の場合は0を一つ減らしてね)
自分が働いてるわけじゃなく、自分の持ってるお金に働いてもらって、約2倍近くになるのでやはり複利は偉大だといえますよね。
銀行に入れてるだけの人とは雲泥の差ですね。
そして利回り3%というのは全然無理な話ではなく、世界一安全な投資先と言われている米国債(10年)で10/29現在3.98%です。
これだけでも、正直全然いいですよね?
ですが、個別株だとさらに高利回りや株価自体の値上がり、株主優待など様々な有利な点がありますのでやっぱり魅力的です。
あまり知識のない方やめんどくさい方はこのような『米国債』や『投資信託』がいいかもしれません。
・高利回り銘柄ランキング
では実際にどういった銘柄が高配当で、何パーセントぐらいの利回りなのでしょうか?
ランキングを見てます。
引用元:みんかぶ
え!!9104 商船三井、驚きの利回り17%!!
詐欺クラスの配当ですw
仮に、これに1億円ぶっこんだとしたら10年で4億8000万円になります?20年だと23億円ですw
ですが、やはり世の中はそんなに甘くはないです。。
元々、海運と言うのは超景気敏感株で業績にかなりのアップダウンがあるようです。
また、今後減配なども予想されているので、この利回りだけを見て買うと痛い目に合ってしまいそう?
上位に海運株が多いのはそのためです。
では実際に現実的なところで見ると、
やはり配当利回り3%~6%程が妥当なところでしょうか。
そして、その中から時価総額、業績、業態など様々なことを考慮して決めるという感じかなという印象です。
今回は初回ということで、ここまでにしたいと思います。
次回からはもっと具体的な銘柄選定をやっていきたいと思いますのでお楽しみに。
僕もはじめてのことなので、少し手探りではありますが、日々研究していきたいと思います。
それではまた次回お会いしましょう?
よろしいですか?