資金管理　～アマチュアはかなりのリスクテイカー～

よく来る相談として

「資金の〇〇％を溶かしました。どうしましょう。」

「資金の〇〇％の含み損です。助けてください。」

といったもう既にどうしようもない状態での相談?

こういう相談は本当にほ・ん・と・う・に…多いです?

特にコロナの時は1日に数十人と来ました?

メールの返信だけで１日が終わってしまう日々が続きましたよ?

中には「マイナスを補填してください」とか言う人も出てくる始末…?

せめて私の目線通りにトレードしてマイナスになったから「補填しろ」と言うのならともかく…?

私はコロナ前にポンドルは暴落するよって言っていましたし、

実際ポンドルショートしていたわけですから…（と心の声ｗ）

こういう方達は

「そのまま持っていれば戻りますよ！」

といった類の後押しを貰いたいのでしょうが…既に負けている状態?

奇跡的に助かることはままあるけれども、実は助からない方が良いのです。

奇跡的に助かってしまった場合、心理学で言う

『間違った成功体験』

として自分の中に残ってしまいます。

というのも、もう自分が死ぬ（資金を全損）かもしれない状態とは

かなり強烈な体験として脳裏に焼き付きます。

そこから助かってしまうと、「次も助かるだろう」と同じことを

ほぼ必ずしてしまうのです。

もし助からなかった場合、

「次こそは全損なんてことに絶対にならないようにしてやる！」

と意気込むでしょう。

そこから初めてプロへの一歩を踏み出せるのです。

プロは大損や破産はほぼほぼしないようなトレードをしています。

（まぁ当たり前の事なんですねwww）

そこに繋がってくるのですが…

『間違った成功体験』をしてしまうと、その一歩目が遠のいていくのです。

投資歴の自己紹介の例として本当に多い枕詞的に使われる前置き…

「〇ヶ月で〇〇万を〇〇〇万にしたのですが…（溶かしました）」

書いている本人は、

「〇〇万を〇〇〇万にした実力はあるよ！」と言いたいのでしょうが、

プロから見れば「資金管理できていないのね」と捉えられてしまいます。更に言ってしまえば

「見栄を張ってるだけ」

「ド素人」

「なんで自分は下手です！と恥を晒すのだろう？」

そんなレベルで見られていますよ。

以前Twitterでも書きましたが…

カジノで何かしらゲームをする時に、1回のゲームでいくらを賭けますか？

最低BETもあるでしょうが、そこは今は置いておいて…

100万を持っていたとします。

1回のゲームで50万張りますか？100万張りますか？

酔狂なギャンブラーはそういった賭け方もするかもしれませんが、

特にプロでもなんでもない方だったらどうでしょう？

勝ったり負けたりするだろうし、１万円賭けてみようか？と考えるのではないでしょうか？

投資のプロでもなんでもない方達が1回のトレードで50万、100万を張っている現実。

これは「投資」と言えますか？

寧ろ「ギャンブラー」と言った方が適切ではないでしょうか？

それでいて「破産しそうです。どうしましょう」と助けを求めてくるのはお門違いだと思いませんか？

逆に1回のトレードで50万、100万を張ってたまたま勝てた人。

「〇ヶ月で〇〇万を〇〇〇万にしたのですが…」

と書くのでしょうが、毎度ギャンブルに勝てるわけもなく

この続きとして「でも溶かしました」と続く方が多いのです。

私としては

「〇ヶ月で〇〇万を〇〇〇万にしたのですが…」

なんて書くより、

「毎年1％だけですが増やせています」

という方を褒め讃えたいです。

さてここまでで何となく私が何が言いたいのか伝わったかと思いますが、アマチュアほどリスクを取るリスクテイカーなんですよ。

以前サロン講師をしていた時に、あまりに破産する方が多かったので

『資金管理表』を作成し配布しました。

※大きな灰色四角はサロン名を隠しただけですｗ

・口座残高

・許容リスク（2％を上限にすることを推奨していました。）

・Protective Stop幅

・リスクリワード（※今後話していくので今回は割愛）

（※ドル円のレートは円換算する為に入力）

これを入力すると損切額、利益額が視覚化でき、張るべきLot数が表示されるだけの簡単なものではありますが、驚いたのは皆さんからの意見でした??

「たったこれだけしたLotを張れないんですか？」

「これだと利益が全然取れないんですけど」

「こんなLotでトレードするなんてバカくさいです」

「今までトレードしていたLotの1/10なんですが？」

おおよそこのような意見が殺到しました?

つまり1回のトレードで2％以上のLotを張っていたということ。

「今までのLotの1/10」ということは20％程のリスクを取っていたんでしょうね。

では以下の表をご覧ください。

これは資産の何％の損失を出したら、取り返すのに何％の利益率が必要か？という一覧表になります。

10％の損失を出した場合、取り返すのに11.1％の利益が必要ということです。

50％の損失を出した場合、取り返すのに100％の利益が必要ということです。（オレンジの帯）

実例を出すと分かり易いと思いますので実際の金額で話してみます。

100万の投資金があり、50万の損失を出してしまいました。

取り返すには50万の資産で50万の利益を出す必要があるわけです。

つまりこれが100％の利益率が必要ということです。

100万の原資から50万の利益を出すよりハードルが上がってしまいましたね?

普段から稼げていない方がより厳しい条件が課されました?

果たして稼げると思いますか？

では私が推奨している2％の損失だといかがでしょうか？

損失を出してもほぼ２％の利益で取り戻せます。（黄の帯）

（※２％損切の方法を「２％ルール」とも言います。）

100万の原資であるのなら、許容限界損失額は２万まで。

（※スリッページ・スプレッドなどの手数料も含めて２％まで）

そうしっかりとリスクを管理していると、勝ったり負けたりの方でも早々資産は無くなりません。

50連敗すれば100万円の原資も無くなると思うかもしれませんが…

実は無くなりませんｗ

毎回毎回資産の２％の損失を守っていると

仮に35連敗したとしてもやっと原資の半分になります。

ここまで徹底して２％ルールを守るだけで「破産」とは程遠いことがお分かりでしょうか？

資金管理の方法は２％ルールだけではありませんが、まず稼げていない方は是非２％ルールを採用してみてはいかがでしょうか？

某米プロップファームでは月の損失率が決められており、徹底的に上司に管理されています。

月に〇％の損失を出した人はトレード禁止。

豚箱部屋で勉強＆反省をするという屈辱を味わうそうです。

個人投資家は誰も資産を管理してくれません。

まずはしっかり資金管理（Money-Management）をしましょう。

この話を聞いてもまだ

投資歴の自己紹介の例として本当に多い枕詞的に使われる前置き…

「〇ヶ月で〇〇万を〇〇〇万にしたのですが…（溶かしました）」

なんて言えますか？www

恥ずかしいですよね?

今回は以上とさせていただきます。
最後までお読みいただきありがとうございました。m(_ _"m)

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