インデックス投資で最初にぶつかる壁

インデックス投資は、安全だと思っていませんか？

新NISAが始まって、オルカンやS&P500への投資が一般的になってきました。
それは長期で見れば、資産形成としてかなり有効な手段だと思います。

でも、楽観的なイメージのまま始めてしまった人ほど、最初にぶつかる壁があります。

基準価額が下がる。
含み損が出る。

頭では分かっていたはずなのに、実際に数字が減ると想像以上にきつく感じます。

ニュースで不安材料が出ると、
その不安は一気に現実味を帯びてきます。

そして、こう思います。

「もうやめた方がいいんじゃないか」

はっきり言います。
これ、すごく普通の反応です。

インデックス投資は、長期で見れば右肩上がりで推移してきました。

でも、短期では普通に下がります。
むしろ下がることの方が自然です。

そして本当に問題なのは、その値動きに対して、
自分がどう感じるかを知らないまま投資していることです。

インデックス投資だけをやっていると、
この「感情」を体感する機会が少ないまま続いてしまいます。

だから、いざ大きく下げたときに、

・思った以上に怖くなる
・先行きに不安を感じてしまう
・そして、やめてしまう

こういうことが起きます。

これらを防ぐために、私はずっとこれを提案しています。

「少額でもいいから個別株を買ってほしい」

これは、利益を狙うためではありません。
耐えるためでもありません。

自分の感情を知るためです。

含み益でどう感じるのか。
含み損でどう感じるのか。

それを、自分の中で一度経験しておく。

この経験があるだけで、
インデックス投資の見え方は大きく変わります。

下げても、慌てなくなる。
上げても、浮かれなくなる。

「長期投資」という言葉が、
ただの理屈ではなく、実感として理解できるようになるのです。

投資は、知識よりも先に
「自分の感情を理解しているかどうか」

ここで結果が大きく変わります。

だからこそ、最初にやるべきことは

完璧な投資を目指すことではなく、自分を知ることです。

これができていれば、インデックス投資はもっと楽に続けられるようになります。